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华润元大泓远利率债债券型证券投资基金     招募说明书（更新）      （2024 年第 2 号）     基金束缚东说念主：华润元大基金束缚有限公司     基金托管东说念主：杭州银行股份有限公司        二〇二四年十一月      华润元大泓远利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号）                      【弊端提醒】   华润元大泓远利率债债券型证券投资基金（以下简称“本基金”）经 2023 年 9 月 11 日中国证券监督束缚委员会（以下简称“中国证监会”）证监许可 【2023】2116 号文准予召募注册。   基金束缚东说念主保证招募说明书的内容真实、准确、齐全。本招募说明书经中国 证监会注册，但中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的价值和 收益作出本体性判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风险。中国证监会分歧 基金的投资价值及商场出息等作出本体性判断或者保证。   投资有风险，投资东说念主认购（或申购）本基金时应老成阅读本招募说明书、基 金合同、基金产物尊府概要等信息败露文献，全面阐明本基金的风险收益特征和 产物特质，并充分磋议自身的风险承受才能，感性判断商场，自主判断基金的投 资价值，严慎、自主作念出投资决策。本基金靠近的主要风险是商场风险、流动性 风险、信用风险、政策风险、束缚风险、操作风险、技能风险、合规性风险、启 用侧袋机制的风险、本基金的零碎风险、其他风险等，本基金的特定风险详见招 募说明书“风险揭示”章节等。   本基金可参与国债期货交游，国债期货行动一种金融繁衍品，其价值取决于 一种或多种基础资产或指数，其评价主要源自于对挂钩资产的价钱与价钱波动的 预期。参与国债期货交游所靠近的风险主如果商场风险、流动性风险、基差风险、 保证金风险、信用风险和操作风险，详见招募说明书“风险揭示”章节。   本基金为债券型基金，预期收益和风险水平低于搀杂型基金、股票型基 金，高于货币商场基金。   基金束缚东说念主提醒投资者基金投资的“买者自夸”原则，在投资者作出投资决 策后，基金运营情状与基金净值变化导致的投资风险，由投资者自行背负。   基金的过往功绩并不预示其未来推崇。基金束缚东说念主束缚的其他基金的功绩并 不组成对本基金功绩推崇的保证。   基金束缚东说念主依照恪尽责守、憨厚信用、严慎勤劳的原则束缚和运用基金财产， 本基金束缚东说念主不保证投资于本基金一定盈利，也不保证最低收益。      华润元大泓远利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号）   当本基金握有特定资产且存在或潜在大额赎回央求时，基金束缚东说念主履行相应 标准后，不错启用侧袋机制，具体详见基金合同和招募说明书的“侧袋机制”章 节。侧袋机制实施期间，基金束缚东说念主将对基金简称进行特殊象征，并不办理侧袋 账户的申购赎回。请基金份额握有东说念主仔细阅读干系内容并情切本基金启用侧袋机 制时的特定风险。   除特别说明外，本招募说明书所载内容截止日为 2024 年 11 月 22 日，联系 财务数据和净值推崇截止日为 2024 年 9 月 30 日。        华润元大泓远利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号）                               目 录     华润元大泓远利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号）                     一、绪论   《华润元大泓远利率债债券型证券投资基金招募说明书》（以下简称“招募 说明书”或“本招募说明书”）依据《中华东说念主民共和国证券投资基金法》（以下 简称“《基金法》”）、《公开召募证券投资基金运作束缚办法》（以下简称“《运 作办法》”）、       《公开召募证券投资基金销售机构监督束缚办法》                            （以下简称“《销 售办法》”）、《公开召募证券投资基金信息败露束缚办法》（以下简称“《信 息败露办法》”）、《公开召募通达式证券投资基金流动性风险束缚顺次》(以 下简称“《流动性风险束缚顺次》”)和其他干系法律律例的顺次以及《华润元 大泓远利率债债券型证券投资基金基金合同》（以下简称“基金合同”）编写。   基金束缚东说念主承诺本招募说明书不存在职何伪善纪录、误导性讲演或者要紧遗 漏，并对其真实性、准确性、齐全性承担法律服务。本基金是根据本招募说明书 所载明的尊府央求召募的。本基金束缚东说念主莫得托付或授权任何其他东说念主提供未在本 招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。   本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同 是约定基金合同当事东说念主之间权利、义务的法律文献。基金投资者自依基金合同取 得基金份额，即成为基金份额握有东说念主和基金合同确当事东说念主，其握有基金份额的行 为自己即标明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同过甚他 联系顺次享有权利、承担义务。基金投资者欲了解基金份额握有东说念主的权利和义务， 应详备查阅基金合同。        华润元大泓远利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号）                        二、释义   在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 对基金合同的任何有用矫正和补充 利率债债券型证券投资基金托管条约》及对该托管条约的任何有用矫正和补充 基金招募说明书》过甚更新 份额发售公告》 产物尊府概要》过甚更新 司法解释、行政规章以过甚他对基金合同当事东说念主有拘谨力的决定、决议、文书等 员会第五次会议通过，经 2012 年 12 月 28 日第十一届寰球东说念主民代表大会常务委 员会第三十次会议矫正，自 2013 年 6 月 1 日起实施，并经 2015 年 4 月 24 日第 十二届寰球东说念主民代表大会常务委员会第十四次会议《寰球东说念主民代表大会常务委员 会对于修改等七部法律的决定》修正的《中华东说念主民共和 国证券投资基金法》及颁布机关对其时常作念出的矫正 实施的《公开召募证券投资基金销售机构监督束缚办法》及颁布机关对其时常作念 出的矫正 日实施的，并经 2020 年 3 月 20 日中国证监会《对于修改部分证券期货规章的决 定》修正的《公开召募证券投资基金信息败露束缚办法》及颁布机关对其时常作念        华润元大泓远利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号） 出的矫正 施的《公开召募证券投资基金运作束缚办法》及颁布机关对其时常作念出的矫正 机关对其时常作念出的矫正 员会 务的法律主体，包括基金束缚东说念主、基金托管东说念主和基金份额握有东说念主 正当登记并存续或经联系政府部门批准设立并存续的企业法东说念主、事迹法东说念主、社会 团体或其他组织 投资者境内证券期货投资束缚办法》及干系法律律例顺次使用来自境外的资金进 行境内证券期货投资的境外机构投资者，包括及格境外机构投资者和东说念主民币及格 境外机构投资者 律律例或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东说念主的合称 东说念主 办理基金份额的申购、赎回、退换、转托管及依期定额投资等业务。 证监会顺次的其他条件，取得基金销售业务经历并与基金束缚东说念主坚定了基金销售 服务条约，办理基金销售业务的机构       华润元大泓远利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号） 投资东说念主基金账户的建立和束缚、基金份额登记、基金销售业务的阐发、计帐和结 算、代理披发红利、建立并督察基金份额握有东说念主名册和办理非交游过户等 理有限公司或接受华润元大基金束缚有限公司托付代为办理登记业务的机构 束缚的基金份额余额过甚变动情况的账户 构办理认购、申购、赎回、退换、转托管及依期定额投资计划等业务而引起的基 金份额变动及结余情况的账户 基金束缚东说念主向中国证监会办理基金备案手续完毕，并得到中国证监会书面阐发的 日历 产计帐完毕，计帐结果报中国证监会备案并赐与公告的日历 不得来源 3 个月 通达日 是表率基金束缚东说念主所束缚的通达式证券投资基金登记方面的业务国法，由基金管 理东说念主和投资东说念主共同盲从 请购买基金份额的行径     华润元大泓远利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号） 请购买基金份额的行径 定的条件要求将基金份额兑换为现款的行径 顺次的条件，央求将其握有基金束缚东说念主束缚的、某一基金的基金份额退换为基金 束缚东说念主束缚的其他基金基金份额的行径 握基金份额销售机构的操作 购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资东说念主指定银行账 户内自动完成扣款及受理基金申购央求的一种投资方式 上基金退换中转出央求份额总和后扣除申购央求份额总和及基金退换中转入申 请份额总和后的余额)来源上一通达日基金总份额的 10% 已完结的其他正当收入及因运用基金财产带来的成本和用度的纯粹 申购款过甚他资产的价值总和 值和基金份额净值的过程 刊及《信息败露办法》顺次的互联网网站（包括基金束缚东说念主网站、基金托管东说念主网 站、中国证监会基金电子败露网站）等媒介 基金份额握有东说念主服务的用度       华润元大泓远利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号） 以合理价钱赐与变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个交游日以上的逆回购 与银行依期入款（含条约约定有条件提前支取的银行入款）、停牌股票、畅达受 限的新股及非公开刊行股票、资产支握证券、因刊行东说念主债务负约无法进行转让或 交游的债券等 额净值的方式，将基金调治投资组合的商场冲击成老实派给现实申购、赎回的投 资者，从而减少对存量基金份额握有东说念主利益的不利影响，确保投资东说念主的正当权益 不受损伤并得到公正对待 账户进行处置计帐，目的在于有用遏抑并化解风险，确保投资者得到公正对待， 属于流动性风险束缚用具。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，成心账 户称为侧袋账户 致公允价值存在要紧不确定性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准 备仍导致资产价值存在要紧不确定性的资产；（三）其他资产价值存在要紧不确 定性的资产 件        华润元大泓远利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号）                         三、基金束缚东说念主    （一）基金束缚东说念主概况    称呼：华润元大基金束缚有限公司    住所：深圳市前海深港相助区南山街说念兴海正途 3040 号前海世茂金融中心 二期 1 栋 2103-2105 单元    办公地址：深圳市前海深港相助区南山街说念兴海正途 3040 号前海世茂金融 中心二期 1 栋 2103-2105 单元    邮政编码：518066    法定代表东说念主：胡昊    成立时候：2013 年 1 月 17 日    注册老本：6 亿元东说念主民币    存续期限：握续经营    商酌东说念主：林婷婷    电话：（0755）88399008    传真：（0755）88399045    华润元大基金束缚有限公司（以下简称“公司”）经中国证监会证监许可 20121746 号文批准设立；经中国证监会证监许可20191629 号文批准加多注 册老本金并变更百分之五以上股权鼓励。公司股权结构如下：                   鼓励称呼                      股权比例             华润深国投信赖有限公司                       51%           元大证券投资信赖股份有限公司                     24.5%              华润金控投资有限公司                      24.5%    本基金束缚东说念主公司治理结构完善，经营运作表率，约略切实重视基金投资东说念主 的正当权益。公司董事会下设两个专科委员会：薪酬与提名委员会、风险抑制委 员会，有针对性地研究公司在经营束缚和基金运作中的干系情况，制定相应的政 策，并充分施展寂然董事的职能，切实加强对公司运作的监督。    公司监事会由四位监事组成，主要负责查验公司的财务以及对公司董事、高 级束缚东说念主员的行径进行监督。    公司实行董事会诱导下的总司理负责制，总司理根据公司礼貌及董事会授权，       华润元大泓远利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号） 全面主握公司日常经营束缚。督察长负责公司及基金运作的监察稽核服务，由公 司董事会聘任，对董事会负责。公司经营层设总司理业务办公会、产物审议委员 会、风险束缚委员会、金融科技委员会、公募基金投资决策委员会、专户产物投 资决策委员会、固有资金投资运用束缚委员会行动总司理运用权力的议事决策机 构。    截止到 2024 年 9 月 30 日，公司有职工 66 东说念主，其中 58%的员用具有硕士及 以上学历。    公司还是建立健全投资束缚轨制、风险抑制轨制、监察稽核轨制、基金司帐 轨制、财务束缚轨制、信息技能束缚轨制、信息败露轨制等公司束缚轨制。    （二）主要成员情况    胡昊先生，董事长，硕士。历任交通银行股份有限公司总行束缚培训生，交通 银行湖南省分行个东说念主金融业务部高等司理助理、个东说念主金融业务部副高等司理及副 总司理、蚁集渠说念部总司理、大客户营销四部总司理，交通银行宁夏区分行副行 长、党委委员等职务。现任华润深国投信赖有限公司党委副布告、公司董事、总经 理。    吴宏烨女士，董事，硕士。历任深圳发展银行司帐，深圳发展银行江苏大厦支 行司帐出纳部司理，深圳发展银行信用卡中心财务负责东说念主、计财总监兼计划财务部 总司理，珠海华润银行总行财务司帐部总司理、计划财务部总司理。现任华润金融 控股有限公司财务部总司理。    刘宗圣先生，董事，博士。历任泰国 WALL RESEARCH 投资策略分析师、宝来证 券研发部总经研究组组长、宝来证券集团总裁特别助理、总司理室主任、国际金融 部副总司理，宝来证券（香港）有限公司总司理，宝来证券投资信赖股份有限公司 总司理，PT AMCI Manajemen Investasi Indonesia 公司（简称 AMII 资产束缚公 司）董事（Commissioner）。现任元大证券投资信赖股份有限公司董事长，台湾地 区证券投资信赖暨参谋人贸易同行公会理事长，社团法东说念主台湾注册财务运筹帷幄师协会 常务理事。    刘民先生，寂然董事，博士。历任香港汉文大学系统工程和工程束缚系助理教 授、金融系助理讲解、副讲解，好意思国密苏里大学经济学系副讲解，香港汉文大学金       华润元大泓远利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号） 融理学硕士款式主任，香港汉文大学-清华大学 MBA 款式主任。现任香港汉文大学 EMBA（汉文）款式主任、讲解。    汪习根先生，寂然董事，博士。历任武汉大学法学院讲解、博士生导师。现任 华中科技大学法学院院长、讲解。    代军勋先生，寂然董事，博士。历任中国农业银行襄阳分行信贷员，武汉大学 金融系讲师，武汉大学经济与束缚学院院长助理。现任武汉大学金融系副讲解，上 海雅仕投资发展股份有限公司寂然董事、广州极飞科技有限公司寂然董事、湖北天 乾资产束缚公司寂然董事外部非扩充董事。    江先达先生，董事，硕士。历任拓荒银行广东省分行内审司理，德勤司帐师事 务所审计司理，华商银行计财部总司理，珠海华润银行股份有限公司资金运营中心 总司理。现任华润元大基金束缚有限公司总司理，深圳华润元大资产束缚有限公司 扩充董事。    吴艳女士，监事，学士。历任三九医药股份有限公司国际部业务拓展代表，SZ IBM Technology Products Co., Ltd.东说念主力资源部东说念主事代表（主任），Top Human Technology Ltd.东说念主力资源部司理，恒生银行(中国)有限公司总行东说念主力资源部总监， 珠海华润银行股份有限公司总行东说念主力资源部助理总司理，恒生前海基金束缚有限 公司东说念主力资源部总司理，华润元大基金束缚有限公司概括束缚部总司理、党支部组 织委员兼宣传委员，华润深国投信赖有限公司计策与东说念主力资源部副总司理、党委组 织部副部长、计策与东说念主力资源部总司理、党委组织部部长、办公室主任、党委办公 室主任、公司纪委委员等职务。现任华润深国投信赖有限公司副总司理、董事会秘 书、党委委员、团委布告，办公室主任、党委办公室主任。    林瑞源先生，监事，学士。历任元大证券股份有限公司服务代理部科长、元大 证券投资信赖股份有限公司（历经通路事迹部、投资答理部、行销部及客服服务 部）资深副总司理、华润元大基金束缚有限公司总司理、元大证券投资信赖股份有 限公司通路事迹部资深副总司理、元大东说念主寿保障股份有限公司资深副总司理（业务 督导主管、营运督导主管）、元大证券股份有限公司功课中心资深副总司理（财务 督导）。现任元大证券投资信赖股份有限公司扩充副总司理。    李晴女士，监事，硕士。现任华润元大基金束缚有限公司交游部助理总司理。     华润元大泓远利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号）   罗黎军先生，监事，硕士。历任安信证券股份有限公司国际业务部港股研究员、 上海五牛股权投资基金束缚有限公司证券投资部行业研究员、香江金融控股集团 有限公司投资束缚部港股研究员。现任华润元大基金束缚有限公司基金司理。   江先达先生，总司理，硕士。简历见董事会成员先容。   严莉女士，督察长，学士。历任诺安基金束缚有限公司监察稽核部副总司理、 合规与风险抑制部副总司理、风险抑制部总司理、公司风控总监（总助级）、监察 稽核部总司理、公司合规总监（总助级）。现任华润元大基金束缚有限公司督察长。   张彦军先生，首席信息官，硕士。历任览众科技有限公司盘考实施部部门经 理、赢时胜信息科技有限公司产物遐想部需求分析师、信达澳银基金束缚有限公 司信息技能部司理。现任华润元大基金束缚有限公司首席信息官、科技与运营部 负责东说念主、上海分公司负责东说念主、北京分公司负责东说念主。   尹华龙先生，基金司理，中山大学经济学专科硕士。历任信达澳银基金束缚 有限公司、华润元大基金束缚有限公司债券高等研究员、基金司理。现任华润元 大润鑫债券型证券投资基金、华润元大润丰纯债债券型证券投资基金、华润元大 润泰双鑫债券型证券投资基金、华润元大润享三个月依期通达债券型证券投资基 金、华润元大泓远利率债债券型证券投资基金基金司理。   曹芙蓉女士，基金司理，中国东说念主民大学经济学硕士。历任东方基金束缚有限 服务公司固定收益部研究员、华润元大基金束缚有限公司投资司理。现任华润元 大津润债券型证券投资基金、华润元大润享三个月依期通达债券型证券投资基金、 华润元大泓远利率债债券型证券投资基金基金司理。   江先达（总司理）   刘宏毅（基金司理）   李武群（权益量化部负责东说念主、基金司理）   尹华龙（固定收益部负责东说念主，基金司理）   （三）基金束缚东说念主的职责        华润元大泓远利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号） 金份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 配收益； 他法律行径；   （四）基金束缚东说念主的承诺 建立健全里面抑制轨制，采用有用范例，驻扎违背《中华东说念主民共和国证券法》行 为的发生； 险抑制轨制，采用有用范例，驻扎下列行径的发生：   （1）将基金束缚东说念主固有财产或者他东说念主财产混同于基金财产从事证券投资；   （2）不公正地对待束缚的不同基金财产；   （3）利用基金财产为基金份额握有东说念主之外的第三东说念主牟取利益；   （4）向基金份额握有东说念主违法承诺收益或者承担损失；   （5）法律、行政律例和中国证监会顺次扼制的其他行径。 取有用范例，驻扎违背基金合同行径的发生； 家联系法律律例及行业表率，憨厚信用、勤劳尽责；      华润元大泓远利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号）   （五）基金司理承诺 东说念主谋取最大利益； 基金投资内容、基金投资计划等信息，或利用该信息从事或者昭示、示意他东说念主从 事干系的交游步履；   （六）基金束缚东说念主的里面抑制轨制   公司里面抑制是指公司为提神和化解风险，保证经营运作适当公司的发展规 则，在充分磋议表里部环境的基础上，通过建立组织机制，运用束缚方法，抑制 严实，实施操作标准与抑制范例而形成的系统。公司里面抑制轨制体系由公司章 程、里面抑制大纲、基本束缚轨制、专项轨制和操作表率四个脉络的轨制系列构 成。   公司董事会对公司建立里面抑制轨制和撑握其有用性承担最终服务，公司管 理层对里面抑制轨制的有用扩充承担服务。   公司里面抑制的总体见识是：   （1）保证公司经营运作严格盲从国度联系法律律例和行业监管国法，自愿 形成遵法经营，表率运作的经营念念想和经营理念。   （2）提神和化解经营风险，提高经营束缚效益，确保经营业务的稳健运行 和受托资产的安全齐全，完结公司的握续、稳当、健康发展。   （3）确保基金、公司财务和其它信息真实、准确、齐全、实时。   公司里面抑制革职以下原则：   （1）健全性原则。里面抑制包括公司的各项业务、各个部门或机构和各级 东说念主员，并涵盖到决策、扩充、监督、反馈等各个形式。   （2）有用性原则。通过科学的内控妙技和方法，建立合理的内控标准，维 护内控轨制的有用扩充。      华润元大泓远利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号）   （3）寂然性原则。公司各机构、部门和岗亭职责保握相对寂然，公司基金 等受托资产、自有资产、其它资产的运作分离。   （4）相互制约原则。公司里面部门和岗亭的设立权责分明、相互制衡。   （5）成本效益原则。公司运用科学化的经营束缚方法诽谤运作成本，提高 经济效益，以合理的抑制成本达到最好的里面抑制恶果。   公司的里面抑制组织体系是一个权责分明、单干明确的组织结构，以完结对 公司从决策层到束缚层和操作层的全面监督和抑制。具体而言，包括如下组成部 分：   （1）董事会负责公司全体风险的驻扎和抑制，审核、监督公司风险抑制制 度的有用扩充。   （2）监事会依照公司法和公司礼貌对公司经营束缚步履、董事和公司束缚 层的行径运用监督权。   （3）董事会下设薪酬与提名委员会、风险抑制委员会。风险抑制委员会负 责对公司经营束缚与基金运作的风险抑制及正当合规性进行审议、监督和查验。   （4）公司设督察长，负责公司过甚基金运作的合规风控服务，对董事会负 责，就里面抑制轨制和扩充情况独迅速履行查验、评价、呈报、建议职能，依期 和不依期地向董事会呈报公司里面抑制扩充情况。   （5）风险束缚委员会是负责协助总司理统揽公司风险束缚全局的议事机构， 负责审议风控轨制、进程，评价风险束缚情状，为公司各形式风险的监测、评估 与提神提供意见及建议。   （6）公司设合规与风险束缚部，负责对公司的基金运作、里面束缚、系统 实施和正当合规情况进行里面监督，同期负责对公司的基金运作、里面束缚、系 统实施进行风险抑制。   （7）公司各业务部门根据具体情况制定本部门的功课进程及风险抑制轨制， 加强对风险的抑制，将风险抑制在最小范围内。   里面抑制的基本要素包括抑制环境、风险评估、抑制步履、信息疏浚（呈报 轨制）、里面监控和法律律例指引。   （1）抑制环境       华润元大泓远利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号）   公司勤奋于贯彻内控优先和风险束缚理念，培养全体职工的风险提神意志， 营造浓厚的内控文化氛围，确保全体职工实时了解国度法律律例和公司规章轨制， 使风险意志集结到公司各个部门、各个岗亭和各个形式。   （2）风险评估   公司建立了科学严实的风险评估体系，对公司表里部风险进行识别、评估和 分析，实时提神和化解风险。   （3）抑制步履   公司抑制步履包括自我抑制、职责分离、监察稽核、什物抑制、功绩评价、 严格授权、资产分离、危急处理等政策、标准或范例。   （4）信息疏浚（呈报轨制）   公司建立了里面办公自动化系统及明晰的呈报系统，通过建立有用的信息沟 通渠说念，公司全体东说念主员不错充分了解与其职责干系的信息，保证信息实时投递并 处理。   公司的呈报系统包括依期呈报和临时呈报。依期呈报按照不同的时候、频次 进行呈报。临时呈报是指一朝出现呈报事由后的实时呈报。   公司的扩充体系呈报道路是各业务东说念主员向部门主管呈报、部门主管向总司理 呈报、总司理向董事会呈报。   公司的监督体系呈报旅途是公司职工、各部门主管向合规与风险束缚部呈报， 合规与风险束缚部向总司理、督察长呈报。   督察长向董事会呈报，董事会、监事会向鼓励会呈报。   （5）里面监控   公司设立督察长和合规与风险束缚部，对公司里面抑制轨制的扩充情况进行 握续的监督，保证里面抑制轨制落实。另外公司还依期评价里面抑制的有用性， 根据商场环境、新的金融用具、新的技能应用和新的法律律例等情况，当令创新。   （6）法律律例指引   公司将严格贯彻基金束缚干系的法律律例，严格照章经营。督察长和合规与 风险束缚部负责确保公司运作和各项业务适当法律律例的要求。   （1）基金束缚东说念主确知建立、实施和撑握里面抑制轨制是基金束缚东说念主董事会 及束缚层的服务；     华润元大泓远利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号）  （2）上述对于里面抑制轨制的败露真实、准确；  （3）基金束缚东说念主承诺将根据商场环境的变化及基金束缚东说念主的发展延续完善 里面抑制轨制。      华润元大泓远利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号）                     四、基金托管东说念主   （一）基金托管情面况   称呼：杭州银行股份有限公司（简称：杭州银行）   住所：杭州市庆春路 46 号   办公地址：杭州市庆春路 46 号杭州银行大厦   邮政编码：310000   法定代表东说念主：宋剑斌   成立时候：1996 年 9 月 25 日   基金托管业务批准文号：证监许可2014337 号   组织花样：股份有限公司   注册老本：伍拾玖亿叁仟零贰拾万零肆佰叁拾贰东说念主民币元   存续期间：握续经营   （二）基金托管东说念主开展资产托管业务的情况   杭州银行自 2014 年 3 月得到中国证券监督束缚委员会和中国银行业监督管 理委员会的核准，取得证券投资基金托管经历。现在，杭州银行已全面开展了包 括证券投资基金、基金公司资管产物、证券公司资管产物、信赖计划、贸易银行 答理产物、保障资管产物、期货公司资管产物、私募投资基金等各种资产托管业 务，业务笼罩商场上整个类型的资管机构和主流业务品种。放手 2024 年 10 月末， 资产托管业务余额 1.75 万亿元，合作念客户超 1200 家。已顺利托管货币型、搀杂 型、债券型和指数型等各种公募基金 97 只，鸿沟达 2279 亿元。   （三）基金托管业务情况先容   杭州银行于 2012 年 12 月成立了证券投资基金托管款式组，并于 2013 年 3 月 由董事会同意在总行老成设立资产托管部，成心负责全行包括证券投资基金在内 的各种资产托管业务的业务运行和束缚服务，并与其他业务部门保握寂然。   我行高度疼爱托管业务发展，组建了能干资产束缚行业的“大家团队”服务 客户，现在配备从业东说念主员 67 东说念主，其中：总司理 1 东说念主，负责全面组织和调解资产 托管部的干系服务；副总司理 1 东说念主，分摊托管营销和运营服务；其他东说念主员 65 东说念主， 根据岗亭职责分红 4 个二级部和 7 个团队：营销束缚部、托管运营部、风险合规     华润元大泓远利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号） 部和业务支握部。资产托管团队东说念主员具有丰富的从业训戒，东说念主员来自于托管银行、 外资银行、基金、证券、投行等各种型机构，具有塌实的专科表面常识和实战经 验。部门从事资金计帐、估值核算、投资监督、信息败露、里面稽核监控业务的 执业东说念主员 38 东说念主，均具有基金从业经历。   杭州银行采购了业内世俗使用的深圳赢时胜公司开发的托管业务系统，具有 完善的估值核算、资金计帐、投资监督和信息败露等功能，具备清雅的安全性、 稳当性、通达性和可扩展性。   杭州银行建立了较为完善的法东说念主治理结构，形成了从董事会、经营层到操作 层，笼罩信用风险、商场风险、操作风险在内的全面风险束缚体系，资产托管部 也牢固成立风险意志，采用各式必要范例提神和化解风险。   （1）建立科学、严格的岗亭分离轨制   杭州银行明确辞别各岗亭职责，系统运维、估值核算、资金计帐、投资监督 和里面稽核监控等弊端岗亭、东说念主员严格分开，估值核算、资金计帐、投资监督等 能战争到基金交游数据的岗亭东说念主员进行物理分离。   （2）建立健全授权束缚体系   杭州银行制定了《杭州银行资产托管业务束缚办法》、《杭州银行资产托管 业务运营实施确定》，将授权束缚集结于资产托管业务的耐久，各岗亭业务东说念主员 均在顺次授权范围内运用相应职责。   （3）建立完备的备份机制   杭州银行资产托管的业务数据过甚他弊端数据逐日进行安全备份，依期将数 据齐全、真实、准确地转储到不可革新的介质上，并要求聚积庸异域保存，保存 期限至少 20 年。资产托管部关节岗亭东说念主员也给与双东说念主备份轨制。   （4）建立完备有用的济急范例   杭州银行制定了《杭州银行资产托管业务运营实施确定》、《杭州银行资产 托管业务信息系统束缚办法》，并针对托管业务备份、信息系统及资金计帐等业 务制定了成心的济急预案，对于各种突发事件、进军事件或故障，依期开展济急 演练，磨真金不怕火济急预案的有用性和可靠性。     华润元大泓远利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号）   （5）建立严格的诡秘机制   杭州银行制定了《杭州银行资产托管从业东说念主员束缚实施确定》，资产托管部 配备寂然的门禁系统，严格扼制无关东说念主员参加资产托管部办公区域，能战争到基 金交游数据的岗亭东说念主员进行物理分离，并给与电话灌音、监控摄像、信息加密传 递技能等妙技来完结风险抑制。   （6）建立有用的里面稽核机制   杭州银行资产托管部设立稽核监控岗，平直对资产托管部总司理负责，寂然 对各岗亭、各项业求实施全面的监督反馈，以确保杭州银行资产托管各项业务合 法合规、安全有用，切实履行托管东说念主职责。   （四）基金托管东说念主对基金束缚东说念主运作基金进行监督的方法和标准   基金托管东说念主负有对基金束缚东说念主的投资运作运用监督权的职责。根据《基金法》、 《运作办法》、基金合同过甚他联系顺次，托管东说念主对基金的投资对象和范围、 投 资组合比例、投资限制、用度的计提和支付方式、基金司帐核算、基金资产估值 和基金净值的计较、收益分派、申购赎回以过甚他联系基金投资和运作的事项， 对基金束缚东说念主进行业务监督、核查。   基金托管东说念主发现基金束缚东说念主有违背法律律例和基金合同的行径，应实时以书 面花样文书基金束缚东说念主限期纠正，基金束缚东说念主收到文书后应实时查对并以书面形 式对基金托管东说念主发出回函。在限期内，基金托管东说念主有权随时对文书县项进行复查， 督促基金束缚东说念主改正。基金束缚东说念主对基金托管东说念主文书的违法事项未能在限期内纠 正的，基金托管东说念主应呈报中国证监会。   基金托管东说念主发现基金束缚东说念主有要紧违法行径，立即呈报中国证监会，同期， 文书基金束缚东说念主限期纠正，并将纠正结果呈报中国证监会。   基金托管东说念主发现基金束缚东说念主的指示违背法律、行政律例和其他联系顺次，或 者违背基金合同约定的，应当断绝扩充，立即文书基金束缚东说念主，并实时向中国证 监会呈报。   基金托管东说念主发现基金束缚东说念主依据交游标准还是奏效的投资指示违背法律、行 政律例和其他联系顺次，或者违背基金合同约定的，应当实时文书基金束缚东说念主， 并实时向中国证监会呈报。        华润元大泓远利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号）                       五、干系服务机构    （一）基金份额发售机构    本基金直销机构为本基金束缚东说念主直销中心和本基金束缚东说念主网上直销交游平 台。    （1）直销中心    称呼：华润元大基金束缚有限公司    住所：深圳市前海深港相助区南山街说念兴海正途 3040 号前海世茂金融中心 二期 1 栋 2103-2105 单元    办公地址：深圳市前海深港相助区南山街说念兴海正途 3040 号前海世茂金融 中心二期 1 栋 2103-2105 单元    法定代表东说念主：胡昊    成立时候：2013 年 1 月 17 日    电话：（0755）88399008    传真：（0755）88399045    商酌东说念主：袁欣欣    客户服务电话：4000-1000-89    网址：www.cryuantafund.com    （2）网上直销交游平台    个东说念主投资者不错通过本基金束缚东说念主网上直销交游平台办理开户、本基金的认 购、申购、赎回等业务，具体交游确定请参阅本基金束缚东说念主网站公告。    （1）中信证券股份有限公司    住所：广东省深圳市福田区中心三路 8 号超卓时期广场（二期）北座    办公地址：北京向阳区亮马桥路 48 号中信证券大厦 18 层    法定代表东说念主：张佑君    商酌东说念主：王一通    公司电话：0755-23835888       华润元大泓远利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号）    客服电话：95548    官方网站：www.citics.com/newsite    （2）中信证券（山东）有限服务公司    住所：青岛市崂山区深圳路 222 号 1 号楼 2001    办公地址：青岛市市南区东海西路 28 号龙翔广场东座 5 层    法定代表东说念主：肖海峰    商酌东说念主：刘晓明    公司电话：0532-85022313    客服电话：95548    官方网站：www.sd.citics.com    （3）兴业证券股份有限公司    住所：福州市湖东路 268 号    办公地址：上海市浦东新区长柳路 36 号    法定代表东说念主：杨华辉    商酌东说念主：乔琳雪    公司电话：0591-38281888    客服电话：95562    官方网站：www.xyzq.com.cn    （4）中信期货有限公司    住所：深圳市福田区中心三路 8 号超卓时期广场（二期）北座 13 层 1301 室-    办公地址：深圳市福田区中心三路 8 号超卓时期广场（二期）北座 13 层 1301 室-1305 室、14 层    法定代表东说念主：窦长宏    商酌东说念主：刘宏莹    公司电话：0755-83214575    客服电话：400-990-8826    官方网站：www.citicsf.com    （5）中信证券华南股份有限公司      华润元大泓远利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号）   住所：广州市河汉区临江正途 395 号 901 室（部位：自编 01 号）1001 室（部 位：自编 01 号）   办公地址：广州市河汉区临江正途 395 号 901 室（部位：自编 01 号）1001 室 （部位：自编 01 号）   法定代表东说念主：陈可可   商酌东说念主：何雯   公司电话：020-88836999   客服电话：95396   官方网站：www.gzs.com.cn   （6）宁 波 银 行股份有限公司   住所：浙江省宁波市鄞州区宁东路 345 号   办公地址：浙江省宁波市鄞州区宁东路 345 号   法定代表东说念主：陆华裕   商酌东说念主：楼曦露   公司电话：0574-87050028   客服电话：95574   官方网站：www.nbcb.com.cn   （7）国金证券股份有限公司   住所：成齐市青羊区东城根上街 95 号   办公地址：成齐市青羊区东城根上街 95 号   法定代表东说念主：冉云   商酌东说念主：王凯伦   公司电话：028-86690302   客服电话：95310   官方网站：www.gjzq.com.cn   （8）吉祥银行股份有限公司   住所：广东省深圳市深南东路 5047 号   办公地址：广东省深圳市深南东路 5047 号   法定代表东说念主：谢永林    华润元大泓远利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号） 商酌东说念主：赵杨 公司电话：0755-22168838 客服电话：95511-3 官方网站：bank.pingan.com （9）上海好买基金销售有限公司 住所：上海市虹口区东大名路 501 号 6211 单元 办公地址：上海市浦东新区浦东南路 1118 号鄂尔多斯国际大厦 903~906 室 法定代表东说念主：陶怡 商酌东说念主：王诗玙 公司电话：021-20435200 客服电话：400-700-9665 官方网站：www.ehowbuy.com （10）上海基煜基金销售有限公司 住所：上海市黄浦区广东路 500 号 30 层 3001 单元 办公地址：上海市浦东新区银城中路 488 号太平金融大厦 1503 室 法定代表东说念主：王翔 商酌东说念主：吴鸿飞 公司电话：021-65370077 客服电话：400-820-5369 官方网站：www.jiyufund.com.cn （11）泰信钞票基金销售有限公司 住所：北京市向阳区开国路乙 118 号 10 层 1206 办公地址：北京市向阳区开国路甲 92 号世贸大厦 c-12 法定代表东说念主：彭浩 商酌东说念主：单丽 公司电话：010-53579668 客服电话：400-004-8821 官方网站：www.taixincf.com        华润元大泓远利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号）    基金束缚东说念主可根据联系法律律例的要求，选拔其它适当要求的机构销售本基 金或变更上述销售机构，并在基金束缚东说念主网站公示。    （二）登记机构    称呼：华润元大基金束缚有限公司    住所：深圳市前海深港相助区南山街说念兴海正途 3040 号前海世茂金融中心 二期 1 栋 2103-2105 单元    办公地址：深圳市前海深港相助区南山街说念兴海正途 3040 号前海世茂金融 中心二期 1 栋 2103-05 单元    法定代表东说念主：胡昊    电话：（0755）88399008    传真：（0755）88399045    商酌东说念主：张彦军    （三）出具法律意见书的讼师事务所    称呼：上海市通力讼师事务所    住所：上海市银城中路 68 号时期金融中心 19 楼    办公地址：上海市银城中路 68 号时期金融中心 19 楼    负责东说念主：韩炯    电话：（021）31358666    传真：（021）31358600    商酌东说念主：陆奇    承办讼师：安冬、陆奇    （四）审计基金财产的司帐师事务所    称呼： 安永华明司帐师事务所（特殊普通合伙）    住所： 北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层    负责东说念主： 毛鞍宁    电话：010-58153000    传真：010-85188298    承办注册司帐师：高鹤、黄拥璇    商酌东说念主：高鹤    华润元大泓远利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号） 电话：（0755）22385837      华润元大泓远利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号）                六、基金的召募   （一）基金召募的依据   本基金由基金束缚东说念主依照《基金法》、《运作办法》、基金合同过甚他联系规 定，并经中国证监会证监许可【2023】2116 号文准予注册。   （二）基金类型   债券型证券投资基金   （三）基金运作方式   契约型通达式   （四）基金存续期间   不依期   （五）基金份额类别设立   本基金根据认购/申购用度、销售服务费收取方式的不同，将基金份额分为 不同的类别。在投资者认购/申购时收取认购/申购用度，但不从本类别基金资产 入网提销售服务费的，称为 A 类基金份额；在投资者认购/申购时不收取认购/申 购用度，而是从本类别基金资产入网提销售服务费的，称为 C 类基金份额。   本基金 A 类基金份额和 C 类基金份额分别设立代码。由于基金用度的不同， 本基金 A 类基金份额和 C 类基金份额将分别计较基金份额净值，计较公式为： 计较日某类基金份额净值＝该计较日该类基金份额的基金资产净值/该计较日发 售在外的该类别基金份额总和。   投资者可自行选拔认购/申购的基金份额类别。   在不违背法律律例顺次且对已有基金份额握有东说念主利益无本体性不利影响的情 况下，基金束缚东说念主在履行适当标准后不错加多新的基金份额类别、调治现存基金份 额类别的申购费率、调低销售服务费率、调低赎回费率或变更收费方式、住手现存 基金份额类别的销售等，调治实施前基金束缚东说念主需实时公告。   （六）基金份额的认购   （1）召募期限：自基金份额发售之日起不来源 3 个月。本基金自 2023 年 9 月 发售的时候有所不同（详见基金份额发售公告及销售机构干系公告）。     华润元大泓远利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号）  （2）销售渠说念：通过基金束缚东说念主直销柜台及各销售机构的基金销售网点（或 按基金束缚东说念主、销售机构提供的其他方式）公开发售，各销售机构的具体名单见基 金份额发售公告及基金束缚东说念主网站的公示。   （3）销售对象：适当法律律例顺次的可投资于证券投资基金的个东说念主投资者、 机构投资者、及格境外投资者以及法律律例或中国证监会允许购买证券投资基金 的其他投资东说念主。  （1）基金份额的认购给与金额认购方式。  （2）投资东说念主认购基金份额给与全额缴款的认购方式。投资东说念主认购时，需按销 售机构顺次的方式备足认购的金额。  （3）投资东说念主在召募期内不错屡次认购基金份额，认购央求一罗致理不得取销。  （4）基金份额的初次最低认购金额为 10 元东说念主民币，追加认购最低金额为单笔 以销售机构的顺次为准。  （5）召募期间单个投资者的累计认购金额莫得限制。   （6）如本基金单个投资东说念主累计认购的基金份额数达到或者来源基金总份额 的 50%，基金束缚东说念主不错采用比例阐发等方式对该投资东说念主的认购央求进行限制。 基金束缚东说念主接受某笔或者某些认购央求有可能导致投资者变相回避前述 50%比 例要求的，基金束缚东说念主有权断绝该等沿途或者部分认购央求。投资东说念主认购的基金 份额数以基金合同奏效后登记机构的阐发为准。  本基金基金份额发售面值为东说念主民币 1.00 元。  投资东说念主认购本基金 A 类基金份额须支付认购用度，认购费率按认购金额递减， 具体认购费率如下，认购 C 类基金份额不支付认购用度：        认购金额（含认购费）             A 类基金份额认购费率      华润元大泓远利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号）   召募期投资东说念主不错屡次认购本基金，本基金基金份额的认购费率按每笔认购 央求单独计较。   A 类基金份额认购用度不列入基金财产，主要用于基金的商场推广、销售、 登记等基金召募期间发生的各项用度。   认购份额的计较包括认购央求阐发总金额折算的基金份额加上认购央求确 认总金额在召募期产生的利息折算的基金份额，利息折算份额不收认购手续费。   （1）若投资者选拔认购 A 类基金份额，则认购份额的计较公式为：   认购总金额=认购央求阐发总金额   净认购金额=认购总金额/（1+认购费率）   （注：对于适用固定金额认购用度的认购，净认购金额＝认购总金额－固定 认购用度金额）   认购用度=认购总金额－净认购金额   （注：对于适用固定金额认购用度的认购，认购用度＝固定认购用度金额）   认购份额=净认购金额/基金份额发售面值+认购利息/基金份额发售面值   认购份额的计较结果保留到少量点后两位，少量点两位以后的部分四舍五入， 由此舛讹产生的收益或损失由基金财产承担。   举例：假设某投资者投老本基金 A 类基金份额 100,000 元，且该认购央求被 全额阐发，假设召募期间的认购利息为 10.00 元，认购费率为 0.20%，则可认购 本基金 A 类基金份额为：   认购总金额=100,000 元   净认购金额＝100,000/（1＋0.20%）＝99,800.40 元   认购用度＝100,000－99,800.40＝199.60 元   认购份额＝（99,800.40＋10.00）/1.00＝99,810.40 份   即投资者选拔投资 100,000 元本金认购本基金 A 类基金份额且央求被全额 阐发，假设召募期间的认购利息为 10.00 元，可得到 99,810.40 份 A 类基金份 额。   （2）若投资者选拔认购 C 类基金份额，则认购份额的计较公式为：   认购份额＝（认购金额＋认购利息）/基金份额发售面值      华润元大泓远利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号）   认购份额的计较保留到少量点后两位，少量点两位以后的部分四舍五入，由此 舛讹产生的收益或损失由基金财产承担。   例：假设某投资者投老本基金 C 类基金份额 100,000 元，且该认购央求被全 额阐发，假设召募期间的认购利息为 10.00 元，则可认购本基金 C 类基金份额 为：   认购份额＝（100,000+10.00）/1.00＝100,010.00 份   即投资者选拔投资 100,000 元本金认购本基金 C 类基金份额且央求被全额 阐发，假设召募期间的认购利息为 10.00 元，可得到 100,010.00 份 C 类基金份 额。   （1）央求方式：书面央求或基金束缚东说念主公告的其他方式。   （2）认购款项支付：投资东说念主认购时，给与全额缴款方式。   当日（T 日）在顺次时候内提交的央求，投资东说念主频繁应在 T+2 日后实时（包 括该日）到网点查询交游情况。销售机构对认购央求的受理并不代表该央求一定 顺利，而仅代表销售机构照实吸收到认购央求。认购的阐发以登记机构或基金管 理东说念主的阐发结果为准。对于认购央求及认购份额的阐发情况，投资东说念主可实时查询 并妥善运用正当权利。   本基金基金合同奏效前，投资东说念主的有用认购款项只可存入成心账户，在基金 召募行径扫尾前，任何东说念主不得动用。有用认购款项在召募期间产生的利息将折算 为基金份额归基金份额握有东说念主整个，其中利息转份额以登记机构的记录为准。   认购利息折算的基金份额精准到少量点后两位，少量点后两位四舍五入，由 此舛讹产生的损失由基金财产承担，产生的收益归基金财产整个。      华润元大泓远利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号）                  七、基金合同的奏效   一、基金备案的条件   本基金自基金份额发售之日起 3 个月内，在基金召募份额总额不少于 2 亿 份，基金召募金额不少于 2 亿元东说念主民币且基金认购东说念主数不少于 200 东说念主的条件下， 基金召募期届满或基金束缚东说念主依据法律律例及招募说明书不错决定住手基金发 售，并在 10 日内遴聘法定验资机构验资，自收到验资呈报之日起 10 日内，向中 国证监会办理基金备案手续。   基金召募达到基金备案条件的，自基金束缚东说念把持理完毕基金备案手续并取 得中国证监会书面阐发之日起，《基金合同》奏效；不然《基金合同》不生 效。基金束缚东说念主在收到中国证监会阐发文献的次日对《基金合同》奏效事宜予 以公告。基金束缚东说念主应将基金召募期间召募的资金存入成心账户，在基金召募 行径扫尾前，任何东说念主不得动用。   二、基金合同不可奏效时召募资金的处理方式   如果召募期限届满，未称心基金备案条件，基金束缚东说念主应当承担下列服务： 期入款利息； 基金束缚东说念主、基金托管东说念主和销售机构为基金召募支付之一切用度应由各方各自承 担。   三、基金存续期内的基金份额握有东说念主数目和资产鸿沟   《基金合同》奏效后，连气儿 20 个服务日出现基金份额握有东说念主数目动怒 200 东说念主或者基金资产净值低于 5000 万元情形的，基金束缚东说念主应当在依期呈报中赐与 败露；连气儿 60 个服务日出现前述情形的，基金束缚东说念主应当 10 个服务日内向中国 证监会呈报并提议处理决策，如握续运作、退换运作方式、与其他基金合并或者 闭幕基金合同等，并 6 个月内召集基金份额握有东说念主大会。   法律律例或中国证监会另有顺次时，从其顺次。     华润元大泓远利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号）              八、基金份额的申购与赎回   （一）申购和赎回局面   本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售网点将由基金束缚东说念主 在更新的招募说明书或其他干系公告中列明。基金束缚东说念主可根据情况变更或增减 销售机构，并在基金束缚东说念主网站公示。基金投资者应当在销售机构办理基金销售 业务的营业局面或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。   （二）申购和赎回的通达日实时候   投资东说念主在通达日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时候为上海证券交游 所、深圳证券交游所的往往交游日的交游时候，但基金束缚东说念主根据法律律例、中 国证监会的要求或基金合同的顺次公告暂停申购、赎回时除外。   基金合同奏效后，若出现新的证券/期货交游商场、证券/期货交游所交游时 间变更或其他特殊情况，基金束缚东说念主将视情况对前述通达日及通达时候进行相应 的调治，但应在实施日前依照《信息败露办法》的联系顺次在顺次媒介上公告。   基金束缚东说念主自基金合同奏效之日起不来源 3 个月驱动办理申购，具体业务办 理时候在申购驱动公告中顺次。   基金束缚东说念主自基金合同奏效之日起不来源 3 个月驱动办理赎回，具体业务办 理时候在赎回驱动公告中顺次。   在确定申购驱动与赎回驱动时候后，基金束缚东说念主应在申购、赎回通达日前依 照《信息败露办法》的联系顺次在顺次媒介上公告申购与赎回的驱动时候。   基金束缚东说念主不得在基金合同约定之外的日历或者时候办理基金份额的申购、 赎回或者退换。投资东说念主在基金合同约定之外的日历和时候提议申购、赎回或退换 央求且登记机构阐发接受的，其基金份额申购、赎回价钱为下一通达日该类基金 份额申购、赎回的价钱。   （三）申购和赎回的原则 额净值为基准进行计较；        华润元大泓远利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号） 序赎回； 投资者的正当权益不受损伤并得到公正对待。   基金束缚东说念主可在法律律例允许的情况下，对上述原则进行调治。基金束缚东说念主 必须在新国法驱动实施前依照《信息败露办法》的联系顺次在顺次媒介上公告。   （四）申购和赎回的标准   投资东说念主必须根据销售机构顺次的标准，在通达日的具体业务办理时候内提议 申购或赎回的央求。   投资东说念主申购基金份额时，必须全额托福申购款项，投资东说念主托福申购款项，申 购成立；基金份额登记机构阐发基金份额时，申购奏效。   基金份额握有东说念主递交赎回央求，赎回成立；基金份额登记机构阐发赎回时， 赎复活效。投资者赎回央求奏效后，基金束缚东说念主将在 T＋7 日(包括该日)内支付 赎回款项。在发生大宗赎回时，款项的支付办法参照基金合同联系条目处理。   基金束缚东说念主应以交游时候扫尾前受理有用申购和赎回央求确今日行动申购 或赎回央求日(T 日)，在往往情况下，本基金登记机构在 T+1 日内对该交游的有 效性进行阐发。T 日提交的有用央求，投资东说念主可在 T+2 日后(包括该日)到销售网 点柜台或以销售机构顺次的其他方式查询央求的阐发情况。若申购不顺利，则申 购款项退还给投资东说念主。   销售机构对申购、赎回央求的受理并不代表该央求一定顺利，而仅代表销售 机构照实吸收到申购、赎回央求。申购、赎回央求的阐发以基金登记机构的阐发 结果为准。对于央求的阐发情况，投资东说念主应实时查询并妥善运用正当权利。   基金束缚东说念主不错在法律律例和基金合同允许的范围内，对上述业务办理时候 进行调治，并在调治实施前依照《信息败露办法》的联系顺次在顺次媒介上公告。   （五）申购和赎回的数目限制      华润元大泓远利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号） 申购的最低金额为单笔 10 元东说念主民币。本基金束缚东说念主的直销中心单笔申购最低金 额可由基金束缚东说念主酌情调治。各销售机构接受申购央求的最低金额为单笔 10 元 东说念主民币，如果销售机构业务国法顺次的最低单笔申购金额高于 10 元东说念主民币，以 销售机构的顺次为准。 金份额余额少于 10 份时，若届时该账户同期有份额减少类业务（如赎回、退换 转出等）被阐发，则基金束缚东说念主有权将投资东说念主在该账户保留的本基金份额一次性 沿途赎回。 基金束缚东说念主应当采用设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、 断绝大额申购、暂停基金申购等范例，切实保护存量基金份额握有东说念主的正当权益。 基金束缚东说念主基于投资运作与风险抑制的需要，可采用上述范例对基金鸿沟赐与控 制。具体见基金束缚东说念主干系公告。 份额等数目限制。基金束缚东说念主必须在调治实施前依照《信息败露办法》的联系规 定在顺次媒介上公告。   （六）基金的申购费和赎回费   本基金 A 类基金份额在投资东说念主申购时收取申购费，C 类基金份额不收取申购 费。   本基金 A 类基金份额的申购用度由申购 A 类基金份额的投资东说念主承担，不列入 基金财产，主要用于本基金的商场推广、销售、登记等各项用度。   投资东说念主不错屡次申购本基金，基金份额申购费率按每笔申购央求单独计较。 本基金 A 类基金份额申购费率如下：         申购金额（含申购费）          A 类基金份额的申购费率        华润元大泓远利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号）   本基金 A、C 类基金份额的赎回费率如下：                       A 类/C 类基金份额           握有天数（N）                    赎回费率              N            N≥7 日                      0.00%   对握续握有期少于 7 日的投资东说念主收取的赎回费全额计入基金财产；对握续握 有期长于 7 日的投资东说念主不收取赎回用度。 应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息败露办法》的联系顺次在顺次媒介 上公告。 商场情况制定基金促销计划，针对投资东说念主依期或不依期地开展基金促销步履。在 基金促销步履期间，按干系监管部门要求履行必要手续后，基金束缚东说念主不错适当 调低基金申购费率和基金赎回费率，并进行公告。 制，以确保基金估值的公正性。具体处理原则与操作表率革职干系法律律例以及 监管部门、自律国法的顺次。   （七）申购和赎回的数额和价钱   （1）若投资者选拔申购 A 类基金份额，则申购份额的计较公式为：   净申购金额=申购总金额/（1+申购费率）   （注：对于适用固定金额申购用度的申购，净申购金额＝申购总金额－固定 申购用度金额）   申购用度=申购总金额-净申购金额   （注：对于适用固定金额申购用度的申购，申购用度＝固定申购用度金额）        华润元大泓远利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号）     申购份额=（申购总金额-申购用度）/申购当日 A 类基金份额的基金份额净 值     上述计较结果均按照四舍五入方法，保留到少量点后 2 位，由此产生的收益 或损失由基金财产承担。     举例：假设 T 日本基金 A 类基金份额净值为 1.0500 元，某投资者当日申购 本基金 A 类基金份额 100,000 元，对应的本次申购费率为 0.30%，该投资者的申 购用度及可得到的 A 类基金份额为：     净申购金额=100,000/（1+0.30%）＝99,700.90 元     申购用度= 100,000－99,700.90＝299.10 元     申购份额=99,700.90/1.0500＝94,953.24 份     即：该投资东说念主投资 100,000 元申购本基金 A 类基金份额，假设申购当日 A 类 基金份额净值为 1.0500 元，申购用度为 299.10 元，可得到 94,953.24 份 A 类基 金份额。     （2）若投资者选拔申购 C 类基金份额，则申购份额的计较公式为：     申购份额＝申购金额/申购当日 C 类基金份额的基金份额净值     上述计较结果均按照四舍五入方法，保留到少量点后 2 位，由此产生的收益 或损失由基金财产承担。     举例：假设 T 日本基金 C 类基金份额净值为 1.0500 元，某投资者当日申购 本基金 C 类基金份额 100,000 元，该投资者的申购用度及可得到的 C 类基金份额 为：     申购份额=100,000/1.0500=95,238.10 份     即：投资东说念主投资 100,000 元申购 C 类基金份额，假设申购当日本基金 C 类基 金份额的基金份额净值为 1.0500 元，则其可得到本基金 C 类基金份额 95,238.10 份。     本基金的赎回金额为赎回总额减去赎回用度。计较公式如下：     赎回总额＝赎回份数×赎回当日该类基金份额净值     赎回用度＝赎回总额×赎回费率     赎回金额＝赎回总额-赎回用度      华润元大泓远利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号）   上述计较结果均按四舍五入方法，保留到少量点后 2 位，由此产生的收益或 损失由基金财产承担。   举例：假设某投资东说念主在 T 日赎回 10,000 份 A 类基金份额，握就怕候少于 7 日，对应的赎回费率为 1.50%，T 日 A 类基金份额净值为 1.2800 元，则其得到的 赎回金额计较如下：   赎回总额＝10,000×1.2800＝12,800.00 元   赎回用度＝12,800.00×1.50%＝192.00 元   赎回金额＝12,800.00-192.00＝12,608.00 元   即：该投资东说念主在 T 日赎回 10,000 份本基金份额，握就怕候少于 7 日，假设 该日 A 类基金份额净值为 1.2800 元，则可得到的赎回金额为 12,608.00 元。   本基金 T 日的各种基金份额净值在今日收市后计较，并在 T+1 日内公告。遇 特殊情况，经履行适当标准，不错适当蔓延计较或公告。本基金各种基金份额净 值的计较，保留到少量点后 4 位，少量点后第 5 位四舍五入，由此产生的收益或 损失由基金财产承担。   基金份额净值的计较公式为：   T 日 A 类基金份额净值＝T 日 A 类基金资产净值总额/T 日 A 类基金份额总份 数；   T 日 C 类基金份额净值＝T 日 C 类基金资产净值总额/T 日 C 类基金份额总份 数。   （八）断绝或暂停申购的情形   发生下列情况时，基金束缚东说念主可断绝或暂停接受投资东说念主的申购央求： 投资东说念主的申购央求。 金资产净值。       华润元大泓远利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号） 能对基金功绩产生负面影响，或发生其他损伤现存基金份额握有东说念主利益的情形。 格且给与估值技能仍导致公允价值存在要紧不确定性时，经与基金托管东说念主协商确 认后，基金束缚东说念主应当暂停接受基金申购央求。 份额的比例达到或者来源 50%，或者变相回避 50%聚积度的情形。 一投资者单日或单笔申购金额上限的情形。   发生上述第 1、2、3、5、6、9 项暂停申购情形之一且基金束缚东说念主决定暂停 接受投资东说念主申购央求时，基金束缚东说念主应当根据联系顺次在顺次媒介上刊登暂停申 购公告。如果投资东说念主的申购央求被断绝，被断绝的申购款项将退还给投资东说念主。在 暂停申购的情况摒除时，基金束缚东说念主应实时归附申购业务的办理。   （九）暂停赎回或降速支付赎回款项的情形   发生下列情形时，基金束缚东说念主可暂停接受投资东说念主的赎回央求或降速支付赎回 款项： 投资东说念主的赎回央求或降速支付赎回款项。 金资产净值。 束缚东说念主可暂停接受基金份额握有东说念主的赎回央求。 格且给与估值技能仍导致公允价值存在要紧不确定性时，经与基金托管东说念主协商确 认后，基金束缚东说念主应当降速支付赎回款项或暂停接受基金赎回央求。   发生上述情形之一且基金束缚东说念主决定暂停赎回或降速支付赎回款项时，基金     华润元大泓远利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号） 束缚东说念主应在当日报中国证监会备案，已阐发的赎回央求，基金束缚东说念主应足额支付； 如暂时不可足额支付，应将可支付部分按单个账户央求量占央求总量的比例分派 给赎回央求东说念主，未支付部分可延期支付。若出现上述第 4 项所述情形，按基金合 同的干系条目处理。基金份额握有东说念主在央求赎回时可预先选拔将当日可能未获受 理部分赐与取销。在暂停赎回的情况摒除时，基金束缚东说念主应实时归附赎回业务的 办理并公告。   （十）大宗赎回的情形及处理方式   若本基金单个通达日内的基金份额净赎回央求(赎回央求份额总和加上基金 退换中转出央求份额总和后扣除申购央求份额总和及基金退换中转入央求份额 总和后的余额)来源前一通达日的基金总份额的 10%，即觉得是发生了大宗赎回。   当基金出现大宗赎回时，基金束缚东说念主不错根据基金其时的资产组合情状决定 全额赎回或部分延期赎回。   （1）全额赎回：当基金束缚东说念主觉得有才能支付投资东说念主的沿途赎回央求时， 按往往赎回标准扩充。   （2）部分延期赎回：当基金束缚东说念主觉得支付投资东说念主的赎回央求有艰苦或认 为因支付投资东说念主的赎回央求而进行的财产变现可能会对基金资产净值形成较大 波动时，基金束缚东说念主在当日接受赎回比例不低于上一通达日基金总份额的 10% 的前提下，可对其余赎回央求延期办理。对于当日的赎回央求，应当按单个账户 赎回央求量占赎回央求总量的比例，确定当日受理的赎回份额；对于未能赎回部 分，投资东说念主在提交赎回央求时不错选拔延期赎回或取消赎回。选拔延期赎回的， 将自动转入下一个通达日连续赎回，直到沿途赎回为止；选拔取消赎回的，当日 未获受理的部分赎回央求将被取销。延期的赎回央求与下一通达日赎回央求一并 处理，无优先权并以下一通达日该类别的基金份额净值为基础计较赎回金额，以 此类推，直到沿途赎回为止。如投资东说念主在提交赎回央求时未作明确选拔，投资东说念主 未能赎回部分作自动延期赎回处理。  （3）当基金发生大宗赎回，在单个基金份额握有东说念主来源基金总份额 20%以 上的赎回央求情形下，基金束缚东说念主不错延期办理赎回央求。如基金束缚东说念主对于其      华润元大泓远利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号） 来源基金总份额 20%以上部分的赎回央求实施延期办理，延期的赎回央求与下 一通达日赎回央求一并处理，无优先权并以下一通达日该类别的基金份额净值为 基础计较赎回金额，依此类推，直到沿途赎回为止；对于其未来源基金总份额 20% 的部分，基金束缚东说念主不错根据前述“（1）全额赎回”或“（2）部分延期赎回” 的约定方式对该部分有用赎回央求与其他基金份额握有东说念主的赎回央求一并办理。 基金份额握有东说念主在央求赎回时可预先选拔将当日可能未获受理部分赐与取销；延 期部分如选拔取消赎回的，当日未获受理的部分赎回央求将被取销。如投资东说念主在 提交赎回央求时未作明确选拔，投资东说念主未能赎回部分作自动延期赎回处理。   （4）暂停赎回：连气儿 2 个通达日以上(含本数)发生大宗赎回，如基金束缚东说念主 觉得有必要，可暂停接受基金的赎回央求；还是接受的赎回央求不错降速支付赎 回款项，但不得来源 20 个服务日，并应当在顺次媒介上进行公告。   当发生上述大宗赎回并延期办理时，基金束缚东说念主应当通过邮寄、传真或者招 募说明书顺次的其他方式在 3 个交游日内文书基金份额握有东说念主，说明联系处理方 法，并在两日内在顺次媒介上刊登公告。   （十一）暂停申购或赎回的公告和从头通达申购或赎回的公告 介上刊登暂停公告。 刊登基金从头通达申购或赎回公告，并公布最近 1 个通达日的各种基金份额净 值。 间，依照《信息败露办法》的联系顺次，最迟于从头通达日在顺次媒介上刊登 从头通达申购或赎回的公告；也不错根据现实情况在暂停公告中明确从头通达 申购 或赎回的时候，届时不再另行发布从头通达的公告。  （十二）基金退换   基金束缚东说念主不错根据干系法律律例以及基金合同的顺次决定开办本基金与 基金束缚东说念主束缚的其他基金之间的退换业务，基金退换不错收取一定的退换费， 干系国法由基金束缚东说念主届时根据干系法律律例及基金合同的顺次制定并公告，并       华润元大泓远利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号） 提前见知基金托管东说念主与干系机构。   （十三）基金的非交游过户   基金的非交游过户是指基金登记机构受理承袭、捐赠和司法强制扩充等情形 而产生的非交游过户以及登记机构招供、适当法律律例的其它非交游过户。不管 在上述何种情况下，接受划转的主体必须是照章不错握有本基金基金份额的投资 东说念主。   承袭是指基金份额握有东说念主升天，其握有的基金份额由其正当的承袭东说念主承袭； 捐赠指基金份额握有东说念主将其正当握有的基金份额捐赠送福利性质的基金会或社 会团体；司法强制扩充是指司法机构依据奏效司法文书将基金份额握有东说念主握有的 基金份额强制划转给其他当然东说念主、法东说念主或其他组织。办理非交游过户必须提供基 金登记机构要求提供的干系尊府，对于适当条件的非交游过户央求按基金登记机 构的顺次办理，并按基金登记机构顺次的模范收费。   （十四）基金的转托管   基金份额握有东说念主可办理已握有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金 销售机构不错按照顺次的模范收取转托管费。   （十五）依期定额投资计划      基金束缚东说念主不错为投资东说念把持理依期定额投资计划，具体国法由基金束缚东说念主 另行顺次。投资东说念主在办理依期定额投资计划时可自行约定每期扣款金额，每期扣 款金额必须不低于基金束缚东说念主在干系公告或更新的招募说明书中所顺次的依期 定额投资计划最低申购金额。   （十六）基金份额的冻结息争冻   基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以及 登记机构招供、适当法律律例的其他情况下的冻结与解冻。   （十七）实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回   本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见本招募说明书“侧袋 机制”章节的顺次或干系公告。     华润元大泓远利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号）                  九、基金的投资   一、投资见识   在抑制风险和保握资产流动性的基础上，追求基金资产的耐久稳健升值，并 力求得到来源功绩相比基准的投资功绩。   二、投资范围   本基金的投资范围主要为具有清雅流动性的金融用具，包括国内照章刊行和 上市交游的债券（仅包括国债、政策性金融债、央行单据、所在政府债）、债券 回购、同行存单、银行入款（包括条约入款、依期入款、文书入款过甚他银行存 款）、货币商场用具、国债期货以及法律律例或中国证监会允许基金投资的其他 金融用具（但须适当中国证监会的干系顺次）。   本基金不投资于股票等权益类资产，也不投资于可退换债券、可交换债券。   如法律律例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金束缚东说念主在履行适当 标准后，不错将其纳入投资范围。   基金的投资组合比例为：本基金投资于债券的比例不低于基金资产的 80%， 其中投资于利率债资产的比例不低于非现款基金资产的 80%；每个交游日日终 在扣除国债期货合约需缴纳的交游保证金后，保握不低于基金资产净值 5%的现 金或者到期日在一年以内的政府债券，其中现款不包括结算备付金、存出保证金、 应收申购款等。   如法律律例或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金束缚东说念主在履行 适当标准后，不错调治上述投资品种的投资比例。   三、投资策略   本基金将在概括判断宏不雅经济周期、商场资金供需情状、大类资产估值水平 对比的基础上，招引政策分析，确定不同投资期限内的大类金融资产配置和债券 类属配置。同期通过严格风险评估，实时调治资产组合比例，保握资产配置风险、 收益均衡，以稳健擢升投资组合呈报。   久期策略的见识是在预期利率高潮时保全老本，预期利率下落时得到较高的 老本利得。本基金将通过概括分析宏不雅经济盘算（如国内出产总值、工业加多值、 固定资产投资增速、价钱指数、猝然增长率、M1、M2、信贷增长、汇率、国外     华润元大泓远利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号） 利率等）、宏不雅政策（如货币政策、财政政策、汇率政策等）以及商场盘算（如 新债券的刊行利率与商场收益率的各异、中央银行的公开商场操作、回购利率等） 估量利率的变动见识、范围和幅度。   具体而言，当预期利率高潮，本基金将裁汰债券组合的平均久期，在回避市 场风险的同期，获取再投资收益。当预期利率下落，本基金将加多债券组合的平 均久期，获取因利率下落所带来的老本利的收益。   本基金在短期、中期、耐久品种的配置上主要给与收益率弧线策略。   债券收益率弧线花样在受到央行货币政策、公开商场操作、经济增长率、通 货推广率、货币供应量和商场预期等多种因素的影响下，可能发生平行出动、非 平行出动（平坦化、陡峻化、扭曲）等变动。收益弧线策略等于通过对商场收益 率弧线的非平行变动预期，追求得到因收益弧线变化而导致的债券价钱变化所产 生的逾额收益。   本基金将用情景分析的妙技相比不同的收益弧线投资策略，即枪弹策略（构 成组合的证券期限聚积于收益率弧线上某一丝）、梯形策略（组成组合内每种期 限的证券数目基本终点）和哑铃策略（组成组合中的证券的期限聚积到两个极点 期限），采用其时商场情状下相应的最优投资策略，确定债券资产中短期、中期、 耐久品种的配置比例。   本基金将在法律律例和监管机构许可的条件下，积极运用回购套利策略，提 高组合收益。利用回购进行无风险或低风险套利的主要策略包括回购跨商场套利、 回购与现券的套利以及不同回购期限之间的套利等；利用回购进行高风险套利的 主要策略包括正回购杠杆操作、逆回购卖空操作等。   本基金在进行国债期货交游时，将根据风险束缚原则，以套期保值为主要目 的，给与流动性好、交游活跃的期货合约，通过对质券商场和期货商场运行趋势 的研究，招引国债期货的订价模子寻求其合理的估值水平，与现货资产进行匹配， 进行套期保值操作。基金束缚东说念主将充分磋议国债期货的收益性、流动性及风险性 特征，运用国债期货对冲系统性风险、对冲特殊情况下的流动性风险，如大额申      华润元大泓远利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号） 购赎回等；利用金融繁衍品的杠杆作用，以达到诽谤投资组合的全体风险的目的。   四、投资限制   基金的投资组合应革职以下限制：   （1）本基金投资于债券的比例不低于基金资产的 80%，其中投资于利率债 资产的比例不低于非现款基金资产的 80%；   （2）本基金每个交游日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交游保证金后， 保握不低于基金资产净值 5%的现款或者到期日在一年以内的政府债券，其中现 金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；   （3）本基金握有一家公司刊行的证券，其市值不来源基金资产净值的 10％；   （4）本基金束缚东说念主束缚的沿途基金握有一家公司刊行的证券，不来源该证 券的 10％；   （5）本基金总资产不得来源基金净资产的 140%；   （6）本基金主动投资于流动性受限资产的市值臆测不得来源基金资产净值 的 15%。因证券商场波动、基金鸿沟变动等基金束缚东说念主之外的因素致使基金不符 合本款顺次比例限制的，基金束缚东说念主不得主动新增流动性受限资产的投资；   （7）本基金与私募类证券资管产物及中国证监会认定的其他主体为交游对 手开展逆回购交游的，可接受质押品的禀赋要求应当与基金合同约定的投资范围 保握一致；   （8）本基金参与国债期货交游，应当盲从下列投资比例的限制： 资产净值的 15%，握有的卖出洋债期货合约价值不得来源基金握有的债券总市 值的 30%； 卖出洋债期货合约价值，臆测（轧差计较）应当适当本基金投资范围中对于债券 资产的投资比例，即不低于基金资产的 80%； 不得来源上一交游日基金资产净值的 30%；   （9）法律律例及中国证监会顺次的其他投资限制。       华润元大泓远利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号）   除上述第（2）、（6）、（7）项外，因证券/期货商场波动、证券刊行东说念主合 并、基金鸿沟变动等基金束缚东说念主之外的因素致使基金投资比例不适当上述顺次投 资比例的，基金束缚东说念主应当在 10 个交游日内进行调治。法律律例或中国证监会 另有顺次时，从其顺次。   基金束缚东说念主应当自基金合同奏效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符 合基金合同的联系约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当适当 基金合同的约定。基金托管东说念主对基金的投资的监督与查验自基金合同奏效之日起 驱动。   如法律律例或监管部门对上述投资组合比例限制进行变更的，以变更后的规 定为准。法律律例或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金束缚东说念主在履 行适当标准后，则本基金投资不再受干系限制。   为重视基金份额握有东说念主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者步履：   （1）承销证券；   （2）违背顺次向他东说念主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无穷服务的投资；   （4）买卖其他基金份额，然则中国证监会另有顺次的除外；   （5）向其基金束缚东说念主、基金托管东说念主出资；   （6）从事内幕交游、独揽证券交游价钱过甚他不刚直的证券交游步履；   （7）法律、行政律例和中国证监会顺次扼制的其他步履。   基金束缚东说念主运用基金财产买卖基金束缚东说念主、基金托管东说念主过甚控股鼓励、现实 抑制东说念主或者与其有要紧狠恶关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他要紧关联交游的，应当适当基金的投资见识和投资策略，革职基金份 额握有东说念主利益优先原则，提神利益冲破，建立健全里面审批机制和评估机制，按 照商场公正合理价钱扩充。干系交游必须预先得到基金托管东说念主的同意，并按法律 律例赐与败露。要紧关联交游应提交基金束缚东说念主董事会审议，并经过三分之二以 上的寂然董事通过。基金束缚东说念主董事会应至少每半年对关联交游事项进行审查。   法律、行政律例或监管部门取消或变更上述扼制性顺次，如适用于本基金， 基金束缚东说念主在履行适当标准后，则本基金投资不再受干系限制或按变更后的顺次       华润元大泓远利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号） 扩充。     五、功绩相比基准     本基金的功绩相比基准为：中债-国债及政策性银行债钞票（总值）指数收益 率     中债-国债及政策性银行债钞票（总值）指数由中央国债登记结算有限服务 公司编制。该指数身分券由寰球银行间债券商场上市且公开刊行的国债和政策性 银行债组成，具有世俗的商场代表性，与本基金投资范围相符，因此选用该指数 行动功绩相比基准约略客不雅、合理地反应本基金的风险收益特征。     如果指数编制单元住手计较编制以上指数或革新指数称呼，或今后法律律例 发生变化、或有更适当的、更能为商场精深接受的功绩相比基准推出、或商场上 出现愈加适用于本基金的功绩相比基准时，经与基金托管东说念主协商一致，基金束缚 东说念主可根据本基金的投资范围和投资策略在履行适当标准后调治或变更基金的业 绩相比基准并实时公告，不必召开基金份额握有东说念主大会审议。     六、风险收益特征     本基金为债券型基金，预期收益和风险水平低于搀杂型基金、股票型基金， 高于货币商场基金。     七、基金束缚东说念主代表基金运用债权东说念主权利的处理原则及方法 份额握有东说念主的利益； 东说念主牟取任何欠妥利益。     八、侧袋机制的实施和投资运作安排     当基金握有特定资产且存在或潜在大额赎回央求时，根据最大限制保护基金 份额握有东说念主利益的原则，基金束缚东说念主经与基金托管东说念主协商一致，并盘考司帐师事 务所意见后，不错依照法律律例及基金合同的约定启用侧袋机制。     侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、业 绩相比基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。     侧袋账户的实施条件、实施标准、运作安排、投资安排、特定资产的处置变              华润元大泓远利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号） 现和支付等对投资者权益有要紧影响的事项详见招募说明书“侧袋机制”章节的 顺次。         九、基金的投资组合呈报         本投资组合呈报所载数据放手 2024 年 9 月 30 日。                                                           占基金总资产的比例 序号                   款式              金额（元）                                                              （%）             其中：股票                                    -                -             其中：债券                   4,125,652,250.65             99.31                  资产支握证券                              -                -             其中：买断式回购的买入返售金融                                                      -                -             资产         本基金本呈报期末未握有股票。         本基金本呈报期末未握有港股通股票。 细         本基金本呈报期末未握有股票。  序号              债券品种      公允价值（元）               占基金资产净值比例（%）           华润元大泓远利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号）           其中：政策性金融债           3,252,865,220.88                   78.33                                                           占基金资产净值比例 序号       债券代码     债券称呼       数目（张） 公允价值（元）                                                              （%）      投资明细   本基金呈报期末未握有资产支握证券。      细   本基金本呈报期末未握有贵金属。   本基金本呈报期末未握有权证。   本基金本呈报期末未握有国债期货。   本基金本呈报期末未握仓国债期货。       华润元大泓远利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号）   本基金本呈报期末未握有国债期货。 查，或在呈报编制日前一年内受到公开责备、处罚的情形   因国度开发银行涉嫌在金融债券刊行业务和货币商场业务中，以不刚直方式影响商场价 格，中国银行间商场交游商协会对其启动自律造访。   呈报期内，本基金束缚东说念主严格革职基金投资束缚干系轨制要求，上述证券刊行主体的违 法违法行径暂不会形成要紧负面影响，投资决策标准适当法律律例和公司轨制的顺次。   本基金本呈报期内未投资股票资产。  序号        称呼                   金额（元）   本基金本呈报期末未握有处于转股期的可退换债券。   本基金本呈报期末前十名股票中不存在畅达受限情况。   由于四舍五入的原因，投资组合呈报中数字分项之和与臆测项之间可能存在尾差。           华润元大泓远利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号）                             十、基金的功绩       基金束缚东说念主依照恪尽责守、憨厚信用、严慎勤劳的原则束缚和运用基金财产，   但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往功绩并不代表其未来表   现。投资有风险，投资者在作念出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。       （一）基金净值推崇       基金份额净值收益率过甚与同期功绩相比基准收益率的相比                                 华润元大泓远利率债 A                                                   功绩比                                  份额净      功绩比                         份额净                       较基准                                  值增长      较基准         阶段              值增长                       收益率     ①－③      ②－④                                  率模范      收益率                          率①                       模范差                                   差②       ③                                                     ④                                 华润元大泓远利率债 C                                                   功绩比                                  份额净      功绩比                         份额净                       较基准                                  值增长      较基准         阶段              值增长                       收益率     ①－③      ②－④                                  率模范      收益率                          率①                       模范差                                   差②       ③                                                     ④       （二）自基金合同奏效以来基金累计净值增长率变动过甚与同期功绩相比   基准收益率变动的相比 华润元大泓远利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号）      华润元大泓远利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号）                  十一、基金的财产   一、基金资产总值   基金资产总值是指购买的各种证券及单据价值、银行入款本息和基金应收的 申购基金款以过甚他投资所形成的价值总和。   二、基金资产净值   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。   三、基金财产的账户   基金托管东说念主根据干系法律律例、表苟且文献为本基金开立资金账户、证券账 户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金束缚东说念主、基金托管 东说念主、基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以过甚他基金财产账户相寂然。   四、基金财产的督察和贬责   本基金财产寂然于基金束缚东说念主、基金托管东说念主和基金销售机构的财产，并由基 金托管东说念主督察。基金束缚东说念主、基金托管东说念主、基金登记机构和基金销售机构以其自 有的财产承担其自身的法律服务，其债权东说念主不得对本基金财产运用请求冻结、扣 押或其他权利。除照章律律例和《基金合同》的顺次贬责外，基金财产不得被处 分。   基金束缚东说念主、基金托管东说念主因照章完了、被照章取销或者被照章宣告歇业等原 因进行计帐的，基金财产不属于其计帐财产。基金束缚东说念主束缚运作基金财产所产 生的债权，不得与其固有资产产生的债务相互抵销；基金束缚东说念主束缚运作不同基 金的基金财产所产生的债权债务不得相互抵销。非因基金财产自己承担的债务， 不得对基金财产强制扩充。        华润元大泓远利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号）                   十二、基金资产的估值   一、估值日   本基金的估值日为本基金干系的证券交游局面的交游日以及国度法律律例 顺次需要对外败露基金净值的非交游日。   二、估值对象   基金所领有的债券、国债期货、银行入款本息、应收款项、其它投资等资产 及欠债。   三、估值原则   基金束缚东说念主在确定干系金融资产和金融欠债的公允价值时，应适当《企业会 计准则》、监管部门联系顺次。   （一）对存在活跃商场且约略获取雷同资产或欠债报价的投资品种，在估值 日有报价的，除司帐准则顺次的例外情况外，应将该报价不加调治地应用于该资 产或欠债的公允价值计量。估值日无报价且最近交游日后未发生影响公允价值计 量的要紧事件的，应给与最近交游日的报价确定公允价值。有充足把柄标明估值 日或最近交游日的报价不可真实反应公允价值的，搪塞报价进行调治，确定公允 价值。   与上述投资品种雷同，但具有不同特征的，应以雷同资产或欠债的公允价值 为基础，并在估值技能中磋议不同特征因素的影响。特征是指对资产出售或使用 的限制等，如果该限制是针对资产握有者的，那么在估值技能中不应将该限制作 为特征磋议。此外，基金束缚东说念主不应试虑因其大宗握有干系资产或欠债所产生的 溢价或折价。   （二）对不存在活跃商场的投资品种，应给与在当前情况下适用况兼有饱和 可利用数据和其他信息支握的估值技能确定公允价值。给与估值技能确定公允价 值时，应优先使用可不雅察输入值，唯有在无法取得干系资产或欠债可不雅察输入值 或取得不切实可行的情况下，才不错使用不可不雅察输入值。   （三）如经济环境发生要紧变化或证券刊行东说念主发生影响证券价钱的要紧事件， 使潜在估值调治对前一估值日的基金资产净值的影响在 0.25%以上的，搪塞估值 进行调治并确定公允价值。   四、估值方法      华润元大泓远利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号）   （1）交游所上市交游或挂牌转让的不含权固定收益品种，中式估值日第三 方估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值；   （2）交游所上市交游或挂牌转让的含权固定收益品种，中式估值日第三方 估值机构提供的相应品种当日的惟一估值净价或保举估值净价进行估值；   （3）交游所上市不存在活跃商场的有价证券，给与估值技能确定公允价值；   （4）初次公开刊行未上市的债券，给与估值技能确定公允价值，在估值技 术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值；   （5）对在交游所商场刊行未上市或未挂牌转让的债券，对存在活跃商场的 情况下，应以活跃商场上未经调治的报价行动估值日的公允价值；对于活跃商场 报价未能代表估值日公允价值的情况下，搪塞商场报价进行调治以阐发估值日的 公允价值；对于不存在商场步履或商场步履很少的情况下，应给与估值技能确定 其公允价值。   （1）银行间商场交游不含权的固定收益品种，中式第三方估值机构提供的 相应品种当日的估值净价进行估值。对银行间商场上含权的固定收益品种，中式 第三方估值机构提供的相应品种当日的惟一估值净价或保举估值净价；   （2）对银行间商场未上市，且第三方估值机构未提供估值价钱的债券，在 刊行利率与二级商场利率不存在较着各异，未上市期间商场利率莫得发生大的变 动的情况下，按成本估值。 值。 日阐发利息收入。 定的第三方估值机构未提供估值价钱的，按成本估值。 近交游日后经济环境未发生要紧变化的，给与最近交游日结算价估值。如法律法 规今后另有顺次的，从其顺次。       华润元大泓远利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号） 机制，以确保基金估值的公正性。 金束缚东说念主可根据具体情况与基金托管东说念主约定后，按最能反应公允价值的价钱估值。 按国度最新顺次估值。   如基金束缚东说念主或基金托管东说念主发现基金估值违背基金合同订明的估值方法、程 序及干系法律律例的顺次或者未能充分重视基金份额握有东说念主利益时，应立即文书 对方，共同查明原因，两边协商处理。   根据联系法律律例，基金资产净值计较和基金司帐核算的义务由基金束缚东说念主 承担。本基金的基金司帐服务方由基金束缚东说念主担任，因此，就与本基金联系的会 计问题，如经干系各方在对等基础上充分商酌后，仍无法达成一致的意见，按照 基金束缚东说念主对基金净值的计较结果对外赐与公布。   五、估值标准 日该类基金份额的余额数目计较，精准到 0.0001 元，少量点后第 5 位四舍五入。 基金束缚东说念主不错设立大额赎回情形下的净值精度济急调治机制。国度另有顺次的， 从其顺次。   基金束缚东说念主于每个服务日计较基金资产净值及各种基金份额净值，并按顺次 公告。 或基金合同的顺次暂停估值时除外。基金束缚东说念主每个服务日对基金资产估值后， 将各种基金份额净值结果发送基金托管东说念主，经基金托管东说念主复核无误后，由基金管 理东说念主对外公布。   六、估值特地的处理   基金束缚东说念主和基金托管东说念主将采用必要、适当、合理的范例确保基金资产估值 的准确性、实时性。当任一类基金份额净值少量点后 4 位以内(含第 4 位)发生估 值特地时，视为该类基金份额净值特地。   基金合同确当事东说念主应按照以下约定处理：        华润元大泓远利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号）   本基金运作过程中，如果由于基金束缚东说念主或基金托管东说念主、或登记机构、或销 售机构、或投资东说念主自身的错误形成估值特地，导致其他当事东说念主遭逢损失的，错误 的服务东说念主应当对由于该估值特地遭逢损欠妥事东说念主(“受损方”)的平直损失按下述 “估值特地处理原则”给予抵偿，承担抵偿服务。   上述估值特地的主要类型包括但不限于：尊府申报差错、数据传输差错、数 据计较差错、系统故障差错、下达指示差错等。   （1）估值特地已发生，但尚未给当事东说念主形成损失机，估值特地服务方应及 时调解各方，实时进行改造，因改造估值特地发生的用度由估值特地服务方承担； 由于估值特地服务方未实时改造已产生的估值特地，给当事东说念主形成损失的，由估 值特地服务方对平直损失承担抵偿服务；若估值特地服务方还是积极调解，况兼 有协助义务确当事东说念主有饱和的时候进行改造而未改造，则其应当承担相应抵偿责 任。估值特地服务方搪塞改造的情况向联系当事东说念主进行阐发，确保估值特地已得 到改造。   （2）估值特地的服务方春联系当事东说念主的平直损失负责，分歧盘曲损失负责， 况兼仅对估值特地的联系平直当事东说念主负责，分歧第三方负责。   （3）因估值特地而得到欠妥得利确当事东说念主负有实时返还欠妥得利的义务。 但估值特地服务方仍搪塞估值特地负责。如果由于得到欠妥得利确当事东说念主不返还 或不沿途返还欠妥得利形成其他当事东说念主的利益损失(“受损方”)，则估值特地服务 方应抵偿受损方的损失，并在其支付的抵偿金额的范围内对得到欠妥得利确当事 东说念主享有要求托福欠妥得利的权利；如果得到欠妥得利确当事东说念主还是将此部分欠妥 得利返还给受损方，则受损方应当将其还是得到的抵偿额加上还是得到的欠妥得 利返还的总和来源其现实损失的差额部分支付给估值特地服务方。   （4）估值特地调治给与尽量归附至假设未发生估值特地的正确情形的方式。   估值特地被发现后，联系确当事东说念主应当实时进行处理，处理的标准如下：   （1）查明估值特地发生的原因，列明整个确当事东说念主，并根据估值特地发生 的原因确定估值特地的服务方；       华润元大泓远利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号）   （2）根据估值特地处理原则或当事东说念主协商的方法对因估值特地形成的损失 进行评估；   （3）根据估值特地处理原则或当事东说念主协商的方法由估值特地的服务方进行 改造和抵偿损失；   （4）根据估值特地处理的方法，需要修改基金登记机构交游数据的，由基 金登记机构进行改造，并就估值特地的改造向联系当事东说念主进行阐发。   （1）基金份额净值计较出现特地时，基金束缚东说念主应当立即赐与纠正，通报 基金托管东说念主，并采用合理的范例驻扎损失进一步扩大。   （2）特地偏差达到该类基金份额净值的 0.25%时，基金束缚东说念主应当通报基 金托管东说念主并报中国证监会备案；特地偏差达到该类基金份额净值的 0.5%时，基 金束缚东说念主应当公告，并报中国证监会备案。   （3）前述内容如法律律例或监管机关另有顺次的，从其顺次处理。如果行 业有通行作念法，在不回击法律律例且不损伤投资者利益的前提下，基金束缚东说念主、 基金托管东说念主应本着对等和保护基金份额握有东说念主利益的原则从头协商确定处理原 则。   七、暂停估值的情形 业时； 商阐发后，基金束缚东说念主应当暂停估值；   八、基金净值的阐发   基金资产净值和各种基金份额净值由基金束缚东说念主负责计较，基金托管东说念主负责 进行复核。基金束缚东说念主应于每个通达日交游扫尾后计较当日的基金资产净值和各 类基金份额净值并发送给基金托管东说念主。基金托管东说念主对净值计较结果复核阐发后发 送给基金束缚东说念主，由基金束缚东说念主对基金净值赐与公布。   九、特殊情况的处理     华润元大泓远利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号） 差不行动基金资产估值特地处理。 品级三方机构发送的数据特地等非基金束缚东说念主与基金托管东说念主原因，基金束缚东说念主和 基金托管东说念主诚然还是采用必要、适当、合理的范例进行查验，但未能发现特地的， 由此形成的基金资产估值特地，基金束缚东说念主和基金托管东说念主免除抵偿服务。但基金 束缚东说念主、基金托管东说念主应当积极采用必要的范例摒除或缩小由此形成的影响。   十、实施侧袋机制期间的基金资产估值   本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并披 露主袋账户的基金净值信息，暂停败露侧袋账户份额净值。     华润元大泓远利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号）                十三、基金收益与分派   一、基金利润的组成   基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相 关用度后的余额，基金已完结收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。   二、基金可供分派利润   基金可供分派利润指放手收益分派基准日基金未分派利润与未分派利润中 已完结收益的孰低数。   三、基金收益分派原则 案见基金束缚东说念主根据基金运作情况届时不依期发布的干系分红公告，若《基金合 同》奏效动怒 3 个月可不进行收益分派； 金红利或将现款红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资；若投资者不选拔， 本基金默许的收益分派方式是现款分红； 基金份额净值减去每单元基金份额收益分派金额后不可低于面值； 售服务费，各基金份额类别对应的可分派收益将有所不同。本基金合并类别的每 一基金份额享有同中分派权；   在适当法律律例及基金合同约定，并对基金份额握有东说念主利益无本体不利影 响的前提下，基金束缚东说念主可对基金收益分派原则进行调治，不需召开基金份额握 有东说念主大会。   四、收益分派决策   基金收益分派决策中应载明截止收益分派基准日的可供分派利润、基金收 益分派对象、分派时候、分派数额及比例、分派方式等内容。   五、收益分派决策确实定、公告与实施   本基金收益分派决策由基金束缚东说念主拟定，并由基金托管东说念主复核，在 2 日内 在顺次媒介公告。     华润元大泓远利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号）   六、基金收益分派中发生的用度   基金收益分派时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当 投资者的现款红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度时，基金 登记机构可将基金份额握有东说念主的现款红利自动转为相应类别的基金份额。红利再 投资的计较方法，依照《业务国法》扩充。   七、实施侧袋机制期间的收益分派   本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分派。       华润元大泓远利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号）                 十四、基金的用度与税收   一、基金用度的种类 用度。   二、基金用度计提方法、计提模范和支付方式   本基金的束缚费按前一日基金资产净值的 0.30%年费率计提。束缚费的计较 方法如下：   H＝E×0.30%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金束缚费   E 为前一日的基金资产净值   基金束缚费逐日计较，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金束缚东说念主向基 金托管东说念主发送基金束缚费划款指示，基金托管东说念主复核后于次月前 5 个服务日内从 基金财产中一次性支付给基金束缚东说念主。若遇法定节沐日、公休日等，支付日历顺 延。   本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.10%的年费率计提。托管费的计 算方法如下：   H＝E×0.10%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金托管费        华润元大泓远利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号）   E 为前一日的基金资产净值   基金托管费逐日计较，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金束缚东说念主向基 金托管东说念主发送基金托管费划款指示，基金托管东说念主复核后于次月前 5 个服务日内从 基金财产中一次性支取。若遇法定节沐日、公休日等，支付日历顺延。   本基金 A 类基金份额不收取销售服务费，C 类基金份额的销售服务费年费 率为 0.10%。本基金销售服务费将成心用于本基金的商场推广、销售与基金份额 握有东说念主服务。   C 类基金份额的销售服务费按前一日 C 类基金份额资产净值的 0.10%年费 率计提。计较方法如下：   H＝E×0.10%÷当年天数   H 为 C 类基金份额逐日应计提的销售服务费   E 为 C 类基金份额前一日基金资产净值   基金销售服务费逐日计较，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金束缚东说念主 向基金托管东说念主发送基金销售服务费划款指示，基金托管东说念主复核后于次月前 5 个工 作日内按照指定的账户旅途进行资金支付。若遇法定节沐日、公休日等，支付日 期顺延。   上述“一、基金用度的种类”中第 4－10 项用度，根据联系律例及相应条约 顺次，按用度现实开销金额列入当期用度，由基金托管东说念主从基金财产中支付。   三、不列入基金用度的款式   下列用度不列入基金用度： 基金财产的损失； 目。   四、实施侧袋机制期间的基金用度   本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户联系的用度不错从侧袋账户中列支，但     华润元大泓远利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号） 应待侧袋账户资产变现后方可列支，联系用度可酌情收取或减免，但不得收取管 理费，详见招募说明书“侧袋机制”章节的顺次。   五、基金税收   本基金运作过程中触及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、律例执 行。基金财产投资的干系税收，由基金份额握有东说念主承担，基金束缚东说念主或者其他扣 缴义务东说念主按照国度联系税收征收的顺次代扣代缴。        华润元大泓远利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号）                  十五、基金的司帐与审计   一、基金司帐政策 司帐年度按如下原则：如果《基金合同》奏效少于 2 个月，不错并入下一个司帐 年度败露； 司帐核算，按照联系顺次编制基金司帐报表； 并以托管条约约定的方式阐发。   二、基金的年度审计 共和国证券法》顺次的司帐师事务所过甚注册司帐师对本基金的年度财务报表进 行审计。 换司帐师事务所需在 2 日内在顺次媒介公告。        华润元大泓远利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号）                   十六、基金的信息败露   一、本基金的信息败露应适当《基金法》、                     《运作办法》、                           《信息败露办法》、 《流动性风险束缚顺次》、《基金合同》过甚他联系顺次。   二、信息败露义务东说念主   本基金信息败露义务东说念主包括基金束缚东说念主、基金托管东说念主、召集基金份额握有东说念主 大会的基金份额握有东说念主等法律律例和中国证监会顺次的当然东说念主、法东说念主和非法东说念主组 织。   本基金信息败露义务东说念主以保护基金份额握有东说念主利益为压根起点，按照法律 律例和中国证监会的顺次败露基金信息，并保证所败露信息的真实性、准确性、 齐全性、实时性、简明性和易得性。   本基金信息败露义务东说念主应当在中国证监会顺次时候内，将应予败露的基金信 息通过适当中国证监会顺次条件的寰球性报刊（以下简称“顺次报刊”）及《信 息败露办法》顺次的互联网网站（以下简称“顺次网站”）等媒介败露，并保证 基金投资者约略按照《基金合同》约定的时候和方式查阅或者复制公开败露的信 息尊府。   三、本基金信息败露义务东说念主承诺公开败露的基金信息，不得有下列行径：   四、本基金公开败露的信息应给与汉文文本。如同期给与外文文本的，基金 信息败露义务东说念主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以汉文 文本为准。   本基金公开败露的信息给与阿拉伯数字；除特别说明外，货币单元为东说念主民币 元。   五、公开败露的基金信息   公开败露的基金信息包括：     华润元大泓远利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号）   （一）基金招募说明书、《基金合同》、基金托管条约、基金产物尊府概要 基金份额握有东说念主大会召开的国法及具体标准，说明基金产物的特质等触及基金投 资者要紧利益的事项的法律文献。 说明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金产物特质、风险揭示、信息披 露及基金份额握有东说念主服务等内容。《基金合同》奏效后，基金招募说明书的信息 发生要紧变更的，基金束缚东说念主应当在三个服务日内，更新基金招募说明书并登载 在顺次网站上；基金招募说明书其他信息发生变更的，基金束缚东说念主至少每年更新 一次。基金闭幕运作的，基金束缚东说念主不再更新基金招募说明书。 作监督等步履中的权利、义务关系的法律文献。 明的基金概要信息。《基金合同》奏效后，基金产物尊府概要的信息发生要紧变 更的，基金束缚东说念主应当在三个服务日内，更新基金产物尊府概要，并登载在顺次 网站及基金销售机构网站或营业网点；基金产物尊府概要其他信息发生变更的， 基金束缚东说念主至少每年更新一次。基金闭幕运作的，基金束缚东说念主不再更新基金产物 尊府概要。   基金召募央求经中国证监会注册后，基金束缚东说念主在基金份额发售的三日前， 将基金份额发售公告、基金招募说明书提醒性公告和《基金合同》提醒性公告登 载在顺次报刊上，将基金份额发售公告、基金招募说明书、基金产物尊府概要、 基金合同和基金托管条约登载在顺次网站上，并将基金产物尊府概要登载在基金 销售机构网站或营业网点；基金托管东说念主应当同期将《基金合同》、基金托管条约 登载在网站上。   （二）基金份额发售公告   基金束缚东说念主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在披 露招募说明书确当日登载于顺次媒介上。   （三）《基金合同》奏效公告   基金束缚东说念主应当在收到中国证监会阐发文献的次日在顺次媒介上登载《基金       华润元大泓远利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号） 合同》奏效公告。   （四）基金净值信息   《基金合同》奏效后，在驱动办理基金份额申购或者赎回前，基金束缚东说念主应 当至少每周在顺次网站败露一次各种基金份额的基金份额净值和基金份额累计 净值。   在驱动办理基金份额申购或者赎回后，基金束缚东说念主应在不晚于每个通达日的 次日，通过其顺次网站、基金销售机构网站或者营业网点败露通达日各种基金份 额的基金份额净值和基金份额累计净值。   基金束缚东说念主应当在不晚于半年度和年度终末一日的次日，在顺次网站败露半 年度和年度终末一日各种基金份额的基金份额净值和基金份额累计净值。   （五）基金份额申购、赎回价钱   基金束缚东说念主应当在《基金合同》、招募说明书等信息败露文献上载明基金份 额申购、赎回价钱的计较方式及联系申购、赎回费率，并保证投资者约略在基金 销售机构网站或营业网点查阅或者复制前述信息尊府。   （六）基金依期呈报，包括基金年度呈报、基金中期呈报和基金季度呈报   基金束缚东说念主应当在每年扫尾之日起三个月内，编制完成基金年度呈报，将年 度呈报登载于顺次网站上，并将年度呈报提醒性公告登载在顺次报刊上。基金年 度呈报中的财务司帐呈报应当经过适当《中华东说念主民共和国证券法》顺次的司帐师 事务所审计。   基金束缚东说念主应当在上半年扫尾之日起两个月内，编制完成基金中期呈报，将 中期呈报登载在顺次网站上，并将中期呈报提醒性公告登载在顺次报刊上。   基金束缚东说念主应当在每个季度扫尾之日起 15 个服务日内，编制完成基金季度 呈报，将季度呈报登载在顺次网站上，将季度呈报提醒性公告登载在顺次报刊上。   《基金合同》奏效不及 2 个月的，基金束缚东说念主不错不编制当期季度呈报、中 期呈报或者年度呈报。   本基金握续运作过程中，应当在基金年度呈报和中期呈报中败露基金组联合 产情况过甚流动性风险分析等。   基金运作期间，如呈报期内出现单一投资者握有基金份额达到或来源基金总 份额 20%的情形，为保障其他投资者的权益，基金束缚东说念主至少应当在基金依期报        华润元大泓远利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号） 告“影响投资者决策的其他弊端信息”项下败露该投资者的类别、呈报期末握有 份额及占比、呈报期内握有份额变化情况及本基金的零碎风险，中国证监会认定 的特殊情形除外。   （七）临时呈报   本基金发生要紧事件，联系信息败露义务东说念主应当在 2 日内编制临时呈报书， 并登载在顺次报刊平和序网站上。   前款所称要紧事件，是指可能对基金份额握有东说念主权益或者基金份额的价钱产 生要紧影响的下列事件： 务所； 事项，基金托管东说念主托付基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项； 抑制东说念主； 负责东说念主发生变动； 基金托管东说念主成心基金托管部门的主要业务东说念主员在最近 12 个月内变动来源百分之 三十； 要紧行政处罚、刑事处罚，基金托管东说念主或其成心基金托管部门负责东说念主因基金托管 业务干系行径受到要紧行政处罚、刑事处罚；        华润元大泓远利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号） 现实抑制东说念主或者与其有要紧狠恶关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证 券，或者从事其他要紧关联交游事项，但中国证监会另有顺次的除外； 方式和费率发生变更； 事项时； 格产生要紧影响的其他事项或中国证监会顺次或基金合同约定的其他事项。   （八）涌现公告   在《基金合同》存续期限内，任何寰球媒介中出现的或者在商场诡秘传的消 息可能对基金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动的，以及可能损伤基金 份额握有东说念主权益的，干系信息败露义务东说念主明察后应当立即对该音书进行公开涌现。   （九）基金份额握有东说念主大会决议   基金份额握有东说念主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并赐与公告。   （十）计帐呈报   基金合同闭幕的，基金束缚东说念主应当照章组织基金财产计帐小组对基金财产进 行计帐并作出计帐呈报。基金财产计帐小组应当将计帐呈报登载在顺次网站上， 并将计帐呈报提醒性公告登载在顺次报刊上。   （十一）参与国债期货交游的信息败露   基金束缚东说念主应当在季度呈报、中期呈报、年度呈报等依期呈报和招募说明书 （更新）等文献中败露国债期货交游情况，包括交游政策、握仓情况、损益情况、      华润元大泓远利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号） 风险盘算等，并充分揭示国债期货交游对本基金总体风险的影响以及是否适当既 定的交游政策和交游见识。   （十二）实施侧袋机制期间的信息败露   本基金实施侧袋机制的，干系信息败露义务东说念主应当根据法律律例、基金合同 和招募说明书的顺次进行信息败露，详见招募说明书“侧袋机制”章节的顺次。   （十三）中国证监会顺次的其他信息。   六、信息败露事务束缚   基金束缚东说念主、基金托管东说念主应当建立健全信息败露束缚轨制，指定成心部门及 高等束缚东说念主员负责束缚信息败露事务。   基金信息败露义务东说念主公开败露基金信息，应当适当中国证监会干系基金信息 败露内容与形式准则等律例的顺次。   基金托管东说念主应当按照干系法律律例、中国证监会的顺次和《基金合同》的约 定，对基金束缚东说念主编制的基金资产净值、各种基金份额净值、基金份额申购赎回 价钱、基金依期呈报、更新的招募说明书、基金产物尊府概要、基金计帐呈报等 公开败露的干系基金信息进行复核、审查，并向基金束缚东说念主进行书面或电子阐发。   基金束缚东说念主、基金托管东说念主应当在顺次报刊中选拔一家报刊败露本基金信息。 基金束缚东说念主、基金托管东说念主应当向中国证监会基金电子败露网站报送拟败露的基金 信息，并保证干系报送信息的真实、准确、齐全、实时。   基金束缚东说念主、基金托管东说念主除照章在顺次媒介上败露信息外，还不错根据需要 在其他寰球媒介败露信息，然则其他寰球媒介不得早于顺次媒介败露信息，况兼 在不同媒介上败露合并信息的内容应当一致。   为基金信息败露义务东说念主公开败露的基金信息出具审计呈报、法律意见书的专 业机构，应当制作服务底稿，并将干系档案至少保存到《基金合同》闭幕后十年。   七、信息败露文献的存放与查阅   照章必须败露的信息发布后，基金束缚东说念主、基金托管东说念主应当按照干系法律法 规顺次将信息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。   八、暂停或蔓延信息败露的情形   当出现下述情况时，基金束缚东说念主和基金托管东说念主可暂停或蔓延败露基金干系信 息：   华润元大泓远利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号）     华润元大泓远利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号）                  十七、侧袋机制   一、侧袋机制的实施条件、实施标准   当基金握有特定资产且存在或潜在大额赎回央求时，根据最大限制保护基金 份额握有东说念主利益的原则，基金束缚东说念主经与基金托管东说念主协商一致，并盘考司帐师事 务所意见后，不错依照法律律例及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金 份额握有东说念主大会审议。基金束缚东说念主应当在启用侧袋机制当日报中国证监会及公司 所在地中国证监会派出机构备案。   二、侧袋机制实施期间的基金运作安排   （一）基金份额的申购与赎回   启用侧袋机制当日，基金束缚东说念主应以基金份额握有东说念主的原有账户份额为基础， 阐发相应侧袋账户基金份额握有东说念主名册及份额。当日收到的申购央求，按照启用 侧袋机制后的主袋账户份额办理；当日收到的赎回央求，仅办理主袋账户的赎回 央求并支付赎回款项。   侧袋机制实施期间，基金束缚东说念主不办理侧袋账户的申购、赎回和退换。基金 份额握有东说念主央求申购、赎回或退换侧袋账户基金份额的，该申购、赎回或退换申 请将被断绝。   侧袋机制实施期间，基金束缚东说念主将照章保障主袋账户份额握有东说念主享有基金合 同约定的赎回权利，并根据主袋账户运作情况合理确定申购事项，具体事项届时 将由基金束缚东说念主在干系公告中顺次。除基金束缚东说念主应按照主袋账户的份额净值办 理主袋账户份额的申购和赎回外，本招募说明书“基金份额的申购与赎回”部分 的申购、赎回顺次适用于主袋账户份额。   侧袋机制实施期间，基金束缚东说念主搪塞侧袋账户份额实行寂然束缚，主袋账户 沿用原基金代码，侧袋账户使用寂然的基金代码。   （二）基金的投资及功绩   侧袋机制实施期间，本基金的各项投资运作盘算和基金功绩盘算应当以主袋 账户资产为基准。      华润元大泓远利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号）   基金束缚东说念主原则上应当在侧袋机制启用后 20 个交游日内完成对主袋账户投 资组合的调治，但因资产流动性受限等中国证监会顺次的情形除外。   基金束缚东说念主不得在侧袋账户中进行除特定资产处置变现之外的其他投资操 作。   侧袋机制实施期间，基金束缚东说念主、基金服务机构在计较基金功绩干系盘算时 仅磋议主袋账户资产，分割侧袋账户资产导致的基金净资产减少在计较基金功绩 干系盘算时按投资损失处理。基金束缚东说念主、基金服务机构在展示基金功绩时，应 当就前述情况进行充分的解释说明，幸免引起投资者歪曲。   （三）基金的用度   侧袋机制实施期间，侧袋账户资产不收取束缚费，其他用度详见届时发布的 干系公告。因启用侧袋机制产生的盘考、审计用度等由基金束缚东说念主承担。   基金束缚东说念主不错将与侧袋账户联系的用度从侧袋账户资产中列支，但应待侧 袋账户资产变现后方可列支，联系用度可酌情收取或减免。   （四）基金的收益分派   侧袋机制实施期间，在主袋账户份额称心基金合同收益分派条件的情形下， 基金束缚东说念主可对主袋账户份额进行收益分派。侧袋账户不进行收益分派。   （五）基金的信息败露   基金束缚东说念主应按照招募说明书“基金的信息败露”部分顺次的基金净值信息 败露方式和频率败露主袋账户份额的各种基金份额净值和基金份额累计净值。侧 袋机制实施期间，基金束缚东说念主应当暂停败露侧袋账户的基金份额净值和基金份额 累计净值。   侧袋机制实施期间，基金束缚东说念主应当按照法律律例的顺次在基金依期呈报中 败露呈报期内侧袋账户干系信息，基金依期呈报中的基金司帐报表仅需针对主袋 账户进行编制。侧袋账户干系信息在依期呈报中单独进行败露。司帐师事务所对 基金年度呈报进行审计时，搪塞呈报期间基金侧袋机制运行干系的司帐核算和年 度呈报败露，扩充适当标准并发表审计意见。   侧袋机制实施期间，基金束缚东说念主应当在基金依期呈报中败露呈报期内特定资     华润元大泓远利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号） 产处置进展情况，败露呈报期末特定资产可变现净值或净值区间的，该净值或净 值区间并不代表特定资产最终的变现价钱，不行动基金束缚东说念主对特定资产最终变 现价钱的承诺。   基金束缚东说念主在启用侧袋机制、处置特定资产、闭幕侧袋机制以及发生其他可 能对投资者利益产生要紧影响的事项后应实时发布临时公告。   侧袋机制实施期间，若侧袋账户资产无法一次性完成处置变现，基金束缚东说念主 在每次处置变现后均应按照干系法律律例要求实时发布临时公告。   启用侧袋机制的临时公告内容应当包括启用原因及标准、特定资产流动性和 估值情况、对投资者申购赎回的影响、风险提醒等弊端信息。   处置特定资产的临时公告内容应当包括特定资产处置价钱和时候、向侧袋账 户份额握有东说念主支付的款项、干系用度发生情况等弊端信息。   （六）特定资产处置计帐   基金束缚东说念主将按照基金份额握有东说念主利益最大化原则，采用将特定资产赐与处 置变现等方式，实时向侧袋账户份额握有东说念主支付对应款项。不管侧袋账户资产是 否沿途完成变现，基金束缚东说念主齐将实时向侧袋账户份额握有东说念主支付已变现部分对 应的款项。   侧袋账户资产彻底计帐后，基金束缚东说念主应刊出侧袋账户。   （七）侧袋的审计   基金束缚东说念主应当在启用侧袋机制和闭幕侧袋机制后，实时遴聘适当《中华东说念主 民共和国证券法》顺次的司帐师事务所进行审计并败露专项审计意见。   三、本部分对于侧袋机制的干系顺次，但凡平直援用法律律例的部分，如将 来法律律例修改导致干系内容被取消或变更的，或将来法律律例针对侧袋机制的 内容有进一步顺次的，基金束缚东说念主经与基金托管东说念主协商一致并履行适当标准后， 在对基金份额握有东说念主利益无本体性不利影响的前提下，可平直对本部老实容进行 修改和调治，无需召开基金份额握有东说念主大会审议。        华润元大泓远利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号）                     十八、风险揭示   本基金靠近的主要风险是商场风险、流动性风险、信用风险、政策风险、管 理风险、操作风险、技能风险、合规性风险、启用侧袋机制的风险、本基金的特 有风险、其他风险等。   （一）商场风险   由于中央银行的利率的调治和短期利率的波动产生本基金的利率风险。由于 利率的波动，基金份额握有东说念主会靠近投资收益率低于或高于功绩基准的风险。   跟着经济的周期性变化，国度经济和各个行业也呈周期性变化，从而影响到 证券商场和短期资金商场的走势，给本基金的投资收益带来风险。   债券偿付本息后以及回购到期后的再投资得到的收益取决于再投资时的利 率水和缓再投资的策略。因未来商场利率的变化而引起再投资收益率的不确定性 为再投资风险。   （二）流动性风险   流动性风险主如果指因基金资产变现的难易进度所导致基金收益变动的风 险。本基金投资对象的流动性相对较好，然则在特殊商场情况下（加息或是商场 资金病笃的情况下）也会出现部分品种的交游不活跃、成交量不及的情形，此时 如果基金赎回金额较大，可能因流动性风险的存在导致基金收益出现波动。   本基金的投资商场主要为证券交游所、寰球银行间债券商场等流动性较好的 表率型交游局面，主要投资对象为具有清雅流动性的金融用具，包括国内照章发 行和上市交游的债券（国债、政策性金融债、央行单据、所在政府债）、债券回 购、同行存单、银行入款（包括条约入款、依期入款、文书入款过甚他银行入款）、 货币商场用具、国债期货以及法律律例或中国证监会允许基金投资的其他金融工 具（但须适当中国证监会的干系顺次）。同期本基金基于散布投资的原则在行业 和个券方面未有高聚积度的特征，概括评估在往往商场环境下本基金的流动性风 险适中。     华润元大泓远利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号）   基金出现大宗赎回情形下，基金束缚东说念主不错根据基金其时的资产组合情状或 大宗赎回份额占比情况决定全额赎回或部分延期赎回。同期，如本基金单个基金 份额握有东说念主在单个通达日央求赎回基金份额来源基金总份额一定比例以上的，基 金束缚东说念主有权对其采用延期办理赎回央求的范例。   在商场大幅波动、流动性吃力等极点情况下发生无法搪塞投资者大宗赎回的 情形时，基金束缚东说念主将以保障投资者正当权益为前提，严格按照法律律例及基金 合同的顺次，概括运用各种流动性风险束缚用具，对赎回央求等进行限制调治， 行动特定情形下基金束缚东说念主流动性风险的援救范例，包括但不限于：   （1）延期办理大宗赎回央求   投资东说念主具体请参见本招募说明书“基金份额的申购与赎回”中“大宗赎回的 情形及处理方式”的干系内容。   当本基金出现上述情形时，本基金可能无法实时称心整个投资东说念主的赎回央求， 投资东说念主收到赎回款项的时候也可能晚于预期。   （2）暂停接受赎回央求   投资东说念主具体请参见基金合同“基金份额的申购与赎回”中“暂停赎回或降速 支付赎回款项的情形”，详备了解本基金暂停接受赎回央求的情形及标准。   在此情形下，投资东说念主的部分或沿途赎回央求可能被断绝，同期投资东说念主完成基 金赎回时的基金份额净值可能与其提交赎回央求时的基金份额净值不同。   （3）降速支付赎回款项   投资东说念主具体请参见基金合同“基金份额的申购与赎回”中“暂停赎回或降速 支付赎回款项的情形”，和本招募说明书“基金份额的申购与赎回”中“大宗赎 回的情形及处理方式”，详备了解本基金降速支付赎回款项的情形及标准。   在此情形下，投资东说念主收到赎回款项的时候将可能比一般往往情形下有所蔓延。   （4）收取短期赎回费   本基金对握续握有期限少于 7 日的投资者收取不低于 1.5 %的赎回费，并将 上述赎回费全额计入基金财产。   （5）暂停基金估值     华润元大泓远利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号）   投资东说念主具体请参见本招募说明书“基金资产的估值”中“暂停估值的情形”， 详备了解本基金暂停估值的情形及标准。   在此情形下，投资东说念主莫得可供参考的基金份额净值，同期赎回央求可能被延 期办理或被暂停接受，或被降速支付赎回款项。   （6）中国证监会认定的其他范例。   （三）信用风险   当基金握有的债券、单据的刊行东说念主负约，不按时偿付本金或利息时，将平直 导致基金资产的损失，产生信用风险。   （四）政策风险   政策风险主要指由于国度财政政策或货币政策的变动导致货币商场波动所 激发本基金收益产生损失的风险。   （五）束缚风险   基金束缚东说念主的专科技能、研究才能及投资束缚水平平直影响到其对信息的占 有、分析和对经济花样、证券价钱走势的判断，进而影响基金的投资收益水平。 同期，基金束缚东说念主的投资束缚轨制、风险束缚和里面抑制轨制是否健全，能否有 效提神说念德风险和其他合规性风险，以及基金束缚东说念主的职业说念德水对等，也会对 基金的风险收益水平形成影响。   （六）操作风险   基金的干系当事东说念主在各业务形式的操作过程中，可能因里面抑制不到位或者 东说念主为因素形成操作特地或违背操作规程而引致风险，如越权交游、内幕交游、交 易特地和诓骗等。   （七）技能风险   在通达式基金的后台运作中，可能因为技能系统的故障或者差错而影响交游 的往往进行致使导致基金握有东说念主利益受到影响。这种技能风险可能来自基金束缚 东说念主、登记机构、销售机构、证券交游所和证券登记结算机构等。   （八）合规性风险  指基金束缚或运作过程中，违背国度法律、律例或基金合同联系顺次的风险。  （九）启用侧袋机制的风险   侧袋机制是一种流动性风险束缚用具，是将特定资产分离至成心的侧袋账户     华润元大泓远利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号） 进行处置计帐，并以处置变现后的款项向基金份额握有东说念主进行支付，目的在于有 效遏抑并化解风险。但基金启用侧袋机制后，侧袋账户份额将住手败露基金净值 信息，并不得办理申购、赎回和退换，仅主袋账户份额往往通达赎回，因此启用 侧袋机制时握有基金份额的握有东说念主将在启用侧袋机制后同期握有主袋账户份额 和侧袋账户份额，侧袋账户份额不可赎回，其对应特定资产的变当前候具有不确 定性，最终变现价钱也具有不确定性况兼有可能大幅低于启用侧袋机制时的特定 资产的估值，基金份额握有东说念主可能因此靠近损失。   实施侧袋机制期间，因本基金不败露侧袋账户份额的净值，即便基金束缚东说念主 在基金依期呈报中败露呈报期末特定资产可变现净值或净值区间的，也不行动特 定资产最终变现价钱的承诺，因此对于特定资产的公允价值和最终变现价钱，基 金束缚东说念主不承担任何保证和承诺的服务。   基金束缚东说念主将根据主袋账户运作情况合理确定申购政策, 因此实施侧袋机 制后主袋账户份额存在暂停申购的可能。   启用侧袋机制后，基金束缚东说念主计较各项投资运作盘算和基金功绩盘算时仅需 磋议主袋账户资产，并根据干系顺次对分割侧袋账户资产导致的基金净资产减少 进行按投资损失处理，因此本基金败露的功绩盘算不可反应特定资产的真不二价值 及变化情况。   （十）本基金的零碎风险 产的比例不低于 80%，其中投资于利率债资产的比例不低于非现款基金资产的   本基金可参与国债期货交游，国债期货行动一种金融繁衍品，其价值取决于 一种或多种基础资产或指数，其评价主要源自于对挂钩资产的价钱与价钱波动的 预期。参与国债期货交游所靠近的风险主如果商场风险、流动性风险、基差风险、 保证金风险、信用风险和操作风险。具体为：   （1）商场风险是指由于国债期货价钱变动而给投资者带来的风险。商场风 险是参与国债期货交游中最主要的风险。   （2）流动性风险是指由于国债期货合约无法实时变现所带来的风险。     华润元大泓远利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号）  （3）基差风险是指国债期货合约价钱和现货价钱之间的价钱差的波动所造 成的风险，以及不同国债期货合约价钱之间价钱差的波动所形成的风险。  （4）保证金风险是指由于无法实时筹措资金称心建立或者撑握国债期货合 约头寸所要求的保证金而带来的风险。  （5）信用风险是指期货经纪公司负约而产生损失的风险。  （6）操作风险是指由于里面进程的不完善，业务东说念主员出现差错或者松驰， 或者系统出现故障等原因形成损失的风险。  此外，由于繁衍品频繁具有杠杆效应，价钱波动比标的用具更为剧烈，况兼 其订价终点复杂，不适当的估值也有可能使基金资产靠近损失风险。  （十一）其他风险 不完善产生的风险； 平，从而带来风险；       华润元大泓远利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号）        十九、基金合同的变更、闭幕与基金财产的计帐   一、《基金合同》的变更 大会决议通过的事项的，应召开基金份额握有东说念主大会决议通过。对于法律律例 顺次和基金合同约定可不经基金份额握有东说念主大会决议通过的事项，由基金束缚 东说念主和基金托管东说念主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 自决议奏效后两日内在顺次媒介公告。   二、《基金合同》的闭幕事由   有下列情形之一的，经履行干系标准后，《基金合同》应当闭幕： 基金托管东说念主连续的；   三、基金财产的计帐 成立计帐小组，基金束缚东说念主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下进行 基金计帐。 管东说念主、具有从事证券、期货干系业务经历的注册司帐师、讼师以及中国证监会指 定的东说念主员组成。基金财产计帐小组不错聘用必要的服务主说念主员。 估价、变现和分派。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事步履。   （1）《基金合同》闭幕情形出当前，由基金财产计帐小组统一接管基金财 产；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐发；   （3）对基金财产进行估值和变现；        华润元大泓远利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号）   （4）制作计帐呈报；   （5）遴聘司帐师事务所对计帐呈报进行外部审计，遴聘讼师事务所对计帐 呈报出具法律意见书；   （6）将计帐呈报报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分派。 而不可实时变现的，计帐期限相应顺延。   四、计帐用度   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金计帐过程中发生的整个合理费 用，计帐用度由基金财产计帐小组优先从基金剩余财产中支付。   五、基金财产计帐剩余资产的分派   依据基金财产计帐的分派决策，将基金财产计帐后的沿途剩余资产扣除基金 财产计帐用度、缴纳所欠税款并返璧基金债务后，按基金份额握有东说念主握有的基金 份额比例进行分派。   六、基金财产计帐的公告   计帐过程中的联系要紧事项须实时公告；基金财产计帐呈报经适当《中华东说念主 民共和国证券法》顺次的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律意见书后报 中国证监会备案并公告。基金财产计帐公告于基金财产计帐呈报报中国证监会备 案后 5 个服务日内由基金财产计帐小组进行公告，基金财产计帐小组应当将计帐 呈报登载在顺次网站上，并将计帐呈报提醒性公告登载在顺次报刊上。   七、基金财产计帐账册及文献的保存   基金财产计帐账册及联系文献由基金托管东说念主保存不低于法律律例顺次的最 低期限。      华润元大泓远利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号）               二十、基金合同的内容纲领   一、基金份额握有东说念主、基金束缚东说念主和基金托管东说念主的权利、义务   （一） 基金束缚东说念主的权利与义务 括但不限于：   （1）照章召募资金；   （2）自《基金合同》奏效之日起，根据法律律例和《基金合同》寂然运用 并束缚基金财产；   （3）依照《基金合同》收取基金束缚费以及法律律例顺次或中国证监会批 准的其他用度；   （4）销售基金份额；   （5）按照顺次召集基金份额握有东说念主大会；   （6）依据《基金合同》及联系法律顺次监督基金托管东说念主，如觉得基金托管 东说念主违背了《基金合同》及国度联系法律顺次，应呈报中国证监会和其他监管部门， 并采用必要范例保护基金投资者的利益；   （7）在基金托管东说念主更换时，提名新的基金托管东说念主；   （8）选拔、更换基金销售机构，对基金销售机构的干系行径进行监督和处 理；   （9）担任或托付其他适当条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务 并得到《基金合同》顺次的用度；   （10）依据《基金合同》及联系法律顺次决定基金收益的分派决策；   （11）在《基金合同》约定的范围内，断绝或暂停受理申购与赎回央求；   （12）依照法律律例为基金的利益运用因基金财产投资于证券所产生的权利；  （13）在法律律例允许的前提下，为基金的利益照章为基金进行融资；   （14）以基金束缚东说念主的口头，代表基金份额握有东说念主的利益运用诉讼权利或者 实施其他法律行径；   （15）选拔、更换讼师事务所、司帐师事务所、证券/期货经纪商或其他为基 金提供服务的外部机构；   （16）在适当联系法律、律例的前提下，制订和调治联系基金认购、申购、     华润元大泓远利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号） 赎回、退换和非交游过户的业务国法；   （17）法律律例及中国证监会顺次的和《基金合同》约定的其他权利。 括但不限于：   （1）照章召募资金，办理或者托付经中国证监会认定的其他机构代为办理 基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；   （2）办理基金备案手续；   （3）自《基金合同》奏效之日起,以憨厚信用、严慎勤劳的原则束缚和运用 基金财产；   （4）配备饱和的具有专科经历的东说念主员进行基金投资分析、决策，以专科化 的经营方式束缚和运作基金财产；   （5）建立健全里面风险抑制、监察与稽核、财务束缚及东说念主事束缚等轨制， 保证所束缚的基金财产和基金束缚东说念主的财产相互寂然,对所束缚的不同基金分别 束缚，分别记账，进行证券投资；   （6）除依据《基金法》、《基金合同》过甚他联系顺次外,不得利用基金财 产为我方及任何第三东说念主谋取利益，不得托付第三东说念主运作基金财产；   （7）照章接受基金托管东说念主的监督；   （8）采用适当合理的范例使计较基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱的 方法适当《基金合同》等法律文献的顺次，按联系顺次计较并公告基金净值信息， 确定基金份额申购、赎回的价钱；   （9）进行基金司帐核算并编制基金财务司帐呈报；   （10）编制季度呈报、中期呈报和年度呈报；   （11） 严格按照《基金法》、《基金合同》过甚他联系顺次，履行信息败露 及呈报义务；   （12）保守基金贸易诡秘，不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、 《基金合同》过甚他联系顺次另有顺次外，在基金信息公开败露前应予诡秘，不 向他东说念主泄露；   （13）按《基金合同》的约定确定基金收益分派决策，实时向基金份额握有 东说念主分派基金收益；     华润元大泓远利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号）   （14）按顺次受理申购与赎回央求，实时、足额支付赎回款项；   （15）依据《基金法》、《基金合同》过甚他联系顺次召集基金份额握有东说念主 大会或配合基金托管东说念主、基金份额握有东说念主照章召集基金份额握有东说念主大会；   （16）按顺次保存基金财产束缚业务步履的司帐账册、报表、记录和其他相 关尊府不低于法律律例顺次的最低期限；   （17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或尊府在顺次时候发出，况兼 保证投资者约略按照《基金合同》顺次的时候和方式，随时查阅到与基金联系的 公开尊府，并在支付合理成本的条件下得到联系尊府的复印件；   （18）组织并参加基金财产计帐小组，参与基金财产的督察、清理、估价、 变现和分派；   （19）靠近完了、照章被取销或者被照章宣告歇业时，实时呈报中国证监会 并文书基金托管东说念主；   （20）因违背《基金合同》导致基金财产的损失或损伤基金份额握有东说念主正当 权益时，应当承担抵偿服务，其抵偿服务不因其退任而免除；   （21）监督基金托管东说念主按法律律例和《基金合同》顺次履行我方的义务，基 金托管东说念主违背《基金合同》形成基金财产损失机，基金束缚东说念主应为基金份额握有 东说念主利益向基金托管东说念主追偿；   （22）当基金束缚东说念主将其义务托付第三方处理时，应当对第三方处理联系基 金事务的行径承担服务；   （23）以基金束缚东说念主口头，代表基金份额握有东说念主利益运用诉讼权利或实施其 他法律行径；   （24）基金在召募期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不可奏效， 基金束缚东说念主承担沿途召募用度，将已召募资金并加计银行同期入款利息在基金募 集期扫尾后 30 日内退还基金认购东说念主；   （25）扩充奏效的基金份额握有东说念主大会的决议；   （26）建立并保存基金份额握有东说念主名册；   （27）法律律例及中国证监会顺次的和《基金合同》约定的其他义务。   （二） 基金托管东说念主的权利与义务     华润元大泓远利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号） 括但不限于：   （1）自《基金合同》奏效之日起，照章律律例和《基金合同》的顺次安全 督察基金财产；   （2）依《基金合同》约定得到基金托管费以及法律律例顺次或监管部门批 准的其他用度；   （3）监督基金束缚东说念主对本基金的投资运作，如发现基金束缚东说念主有违背《基 金合同》及国度法律律例行径，对基金财产、其他当事东说念主的利益形成要紧损失的 情形，应呈报中国证监会，并采用必要范例保护基金投资者的利益；   （4）根据干系商场国法，为基金开设证券账户、资金账户等投资所需账户、 为基金办理证券、期货交游资金计帐；   （5）提议召开或召集基金份额握有东说念主大会；   （6）在基金束缚东说念主更换时，提名新的基金束缚东说念主；   （7）法律律例及中国证监会顺次的和《基金合同》约定的其他权利。 括但不限于：   （1）以憨厚信用、勤劳尽责的原则握有并安全督察基金财产；   （2）设立成心的基金托管部门，具有适当要求的营业局面，配备饱和的、 及格的熟习基金托管业务的专职东说念主员，负责基金财产托职业宜；   （3）建立健全里面风险抑制、监察与稽核、财务束缚及东说念主事束缚等轨制， 确保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东说念主自有财产以及不同的 基金财产相互寂然；对所托管的不同的基金分别设立账户，寂然核算，分账束缚， 保证不同基金之间在账户设立、资金划拨、账册记录等方面相互寂然；   （4）除依据《基金法》、《基金合同》过甚他联系顺次外，不得利用基金 财产为我方及任何第三东说念主谋取利益，不得托付第三东说念主托管基金财产；   （5）督察由基金束缚东说念主代表基金坚定的与基金联系的要紧合同及联系凭证；   （6）按顺次开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需其他账户，按 照《基金合同》的约定，根据基金束缚东说念主的投资指示，实时办理计帐、交割事宜；   （7）保守基金贸易诡秘，除《基金法》、《基金合同》过甚他联系顺次另 有顺次外，在基金信息公开败露前赐与诡秘，不得向他东说念主泄露；       华润元大泓远利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号）   （8）复核、审查基金束缚东说念主计较的基金资产净值、各种基金份额净值、基 金份额申购、赎回价钱；   （9）办理与基金托管业务步履联系的信息败露事项；   （10）对基金财务司帐呈报、季度呈报、中期呈报和年度呈报出具意见，说 明基金束缚东说念主在各弊端方面的运作是否严格按照《基金合同》的顺次进行；如果 基金束缚东说念主有未扩充《基金合同》顺次的行径，还应当说明基金托管东说念主是否采用 了适当的范例；   （11）保存基金托管业务步履的记录、账册、报表和其他干系尊府不低于法 律律例顺次的最低期限；   （12）从基金束缚东说念主或其托付的登记机构处吸收并保存基金份额握有东说念主名册；   （13）按顺次制作干系账册并与基金束缚东说念主查对；   （14）依据基金束缚东说念主的指示或联系顺次向基金份额握有东说念主支付基金收益和 赎回款项；   （15）依据《基金法》、《基金合同》过甚他联系顺次，召集基金份额握有 东说念主大会或配合基金份额握有东说念主照章召集基金份额握有东说念主大会；   （16）按照法律律例和《基金合同》的顺次监督基金束缚东说念主的投资运作；   （17）参加基金财产计帐小组，参与基金财产的督察、清理、估价、变现和 分派；   （18）靠近完了、照章被取销或者被照章宣告歇业时，实时呈报中国证监会 和银行业监督束缚机构，并文书基金束缚东说念主；   （19）因违背《基金合同》导致基金财产损失机，快活担抵偿服务，其抵偿 服务不因其退任而免除；   （20）按顺次监督基金束缚东说念主按法律律例和《基金合同》顺次履行我方的义 务，基金束缚东说念主因违背《基金合同》形成基金财产损失机，应为基金份额握有东说念主 利益向基金束缚东说念主追偿；   （21）扩充奏效的基金份额握有东说念主大会的决议；   （22）法律律例及中国证监会顺次的和《基金合同》约定的其他义务。   （三）基金份额握有东说念主的权利与义务   基金投资者握有本基金基金份额的行径即视为对《基金合同》的承认和接受，     华润元大泓远利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号） 基金投资者自依据《基金合同》取得基金份额，即成为本基金份额握有东说念主和《基 金合同》确当事东说念主，直至其不再握有本基金的基金份额。基金份额握有东说念主行动《基 金合同》当事东说念主并不以在《基金合同》上书面签章或署名为必要条件。   合并类别每份基金份额具有同等的正当权益。 利包括但不限于：   （1）共享基金财产收益；   （2）参与分派计帐后的剩余基金财产；   （3）照章转让或者央求赎回其握有的基金份额；   （4）按照顺次要求召开基金份额握有东说念主大会或者召集基金份额握有东说念主大会；   （5）出席或者委派代表出席基金份额握有东说念主大会，对基金份额握有东说念主大会 审议事项运用表决权；   （6）查阅或者复制公开败露的基金信息尊府；   （7）监督基金束缚东说念主的投资运作；   （8）对基金束缚东说念主、基金托管东说念主、基金服务机构损伤其正当权益的行径依 法拿告状讼或仲裁；   （9）法律律例及中国证监会顺次的和《基金合同》约定的其他权利。 务包括但不限于：   （1）老成阅读并盲从《基金合同》、招募说明书等信息败露文献；   （2）了解所投资基金产物，了解自身风险承受才能，自主判断基金的投资 价值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险；   （3）情切基金信息败露，实时运用权利和履行义务；   （4）缴纳基金认购、申购款项及法律律例和《基金合同》所顺次的用度；   （5）在其握有的基金份额范围内，承担基金耗损或者《基金合同》闭幕的 有限服务；   （6）不从事任何有损基金过甚他《基金合同》当事东说念主正当权益的步履；   （7）扩充奏效的基金份额握有东说念主大会的决议；   （8）返还在基金交游过程中因任何原因得到的欠妥得利；     华润元大泓远利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号）   （9）法律律例及中国证监会顺次的和《基金合同》约定的其他义务。   二、基金份额握有东说念主大会召集、议事及表决的标准和国法   基金份额握有东说念主大会由基金份额握有东说念主组成，基金份额握有东说念主的正当授权代 表有权代表基金份额握有东说念主出席会议并表决。基金份额握有东说念主握有的每一基金份 额领有对等的投票权。   （一）召开事由   （1）闭幕《基金合同》；   （2）更换基金束缚东说念主；   （3）更换基金托管东说念主；   （4）退换基金运作方式；   （5）调治基金束缚东说念主、基金托管东说念主的报酬模范或调高销售服务费；   （6）变更基金类别；   （7）本基金与其他基金的合并；   （8）变更基金投资见识、范围或策略；   （9）变更基金份额握有东说念主大会标准；   （10）基金束缚东说念主或基金托管东说念主要求召开基金份额握有东说念主大会；   （11）单独或臆测握有本基金总份额 10%以上（含 10%）基金份额的基金份 额握有东说念主（以基金束缚东说念主收到提议当日的基金份额计较，下同）就合并事项书面 要求召开基金份额握有东说念主大会；   （12）对基金合同当事东说念主权利和义务产生要紧影响的其他事项；   （13）法律律例、《基金合同》或中国证监会顺次的其他应当召开基金份额 握有东说念主大会的事项。 无本体性不利影响的前提下，以下情况可由基金束缚东说念主和基金托管东说念主协商后修改， 不需召开基金份额握有东说念主大会：   （1）法律律例要求加多的基金用度的收取；   （2）加多新的基金份额类别、住手现存基金份额类别的销售、调治本基金        华润元大泓远利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号） 的申购费率、调低销售服务费、变更收费方式或调治基金份额类别设立、对基金 份额分类办法及国法进行调治；   （3）因相应的法律律例发生变动而应当对《基金合同》进行修改；   （4）对《基金合同》的修改对基金份额握有东说念主利益无本体性不利影响或修 改不触及《基金合同》当事东说念主权利义务关系发生要紧变化；   （5）按照法律律例和《基金合同》顺次不需召开基金份额握有东说念主大会的其 他情形。   （二）会议召集东说念主及召集方式 金束缚东说念主召集； 提议书面提议。基金束缚东说念主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集， 并书面见知基金托管东说念主。基金束缚东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金束缚东说念主决定不召集，基金托管东说念主仍觉得有必要召开的，应当由基 金托管东说念主自行召集，并自出具书面决定之日起 60 日内召开并见知基金束缚东说念主， 基金束缚东说念主应当配合。 求召开基金份额握有东说念主大会，应当向基金束缚东说念主提议书面提议。基金束缚东说念主应当 自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面见知提议提议的基金份额 握有东说念主代表和基金托管东说念主。基金束缚东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 金份额握有东说念主仍觉得有必要召开的，应当向基金托管东说念主提议书面提议。基金托管 东说念主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面见知提议提议的基 金份额握有东说念主代表和基金束缚东说念主；基金托管东说念主决定召集的，应当自出具书面决定 之日起 60 日内召开。并见知基金束缚东说念主，基金束缚东说念主应当配合。 开基金份额握有东说念主大会，而基金束缚东说念主、基金托管东说念主齐不召集的，单独或臆测代 表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额握有东说念主有权自行召集，并至少提前 30     华润元大泓远利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号） 日报中国证监会备案。基金份额握有东说念主照章自行召集基金份额握有东说念主大会的，基 金束缚东说念主、基金托管东说念主应当配合，不得艰涩、骚扰。 益登记日。   （三）召开基金份额握有东说念主大会的文书时候、文书内容、文书方式 告。基金份额握有东说念主大和会知应至少载明以下内容：   （1）会议召开的时候、地点和会议花样；   （2）会议拟审议的事项、议事标准和表决方式；   （3）有权出席基金份额握有东说念主大会的基金份额握有东说念主的权益登记日；   （4）授权托付证明的内容要求（包括但不限于代理东说念主身份，代理权限和代 理有用期限等）、投递时候和地点；   （5）会务常设商酌东说念主姓名及商酌电话；   （6）出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续；   （7）召集东说念主需要文书的其他事项。 中说明本次基金份额握有东说念主大会所采用的具体通信方式、托付的公证机关过甚联 系方式和商酌东说念主、书面表决意见寄交的截止时候和收取方式。 决意见的计票进行监督；如召集东说念主为基金托管东说念主，则应另行书面文书基金束缚东说念主 到指定地点对表决意见的计票进行监督；如召集东说念主为基金份额握有东说念主，则应另行 书面文书基金束缚东说念主和基金托管东说念主到指定地点对表决意见的计票进行监督。基金 束缚东说念主或基金托管东说念主拒不派代表对书面表决意见的计票进行监督的，不影响表决 意见的计票效劳。   （四）基金份额握有东说念主出席会议的方式   基金份额握有东说念主大会可通过现场开会方式、通信开会方式或法律律例、监管 机构允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集东说念主确定。 代表出席，现场开会时基金束缚东说念主和基金托管东说念主的授权代表应当列席基金份额握       华润元大泓远利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号） 有东说念主大会，基金束缚东说念主或基金托管东说念主不派代表列席的，不影响表决效劳。现场开 会同期适当以下条件时，不错进行基金份额握有东说念主大会议程：   （1）切身出席会议者握有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的托付东说念主 握有基金份额的凭证及托付东说念主的代理投票授权托付证明适当法律律例、《基金合 同》和会议文书的顺次，况兼握有基金份额的凭证与基金束缚东说念主握有的登记尊府 相符；   （2）经查对，汇总到会者出示的在权益登记日握有基金份额的凭证裸露， 有用的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之 一）。若到会者在权益登记日代表的有用的基金份额少于本基金在权益登记日基 金总份额的二分之一，召集东说念主不错在原公告的基金份额握有东说念主大会召开时候的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项从头召集基金份额握有东说念主大会。从头召 集的基金份额握有东说念主大会到会者在权益登记日代表的有用的基金份额应不少于 本基金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）。 花样或基金合同约定的其他方式在表决截止日已往投递至召集东说念主指定的地址。通 讯开会应以书面方式或基金合同约定的其他方式进行表决。   在同期适当以下条件时，通信开会的方式视为有用：   （1）会议召集东说念主按《基金合同》约定公布会议文书后，在 2 个服务日内连 续公布干系提醒性公告；   （2）召集东说念主按基金合同约定文书基金托管东说念主（如果基金托管东说念主为召集东说念主， 则为基金束缚东说念主）到指定地点对书面表决意见的计票进行监督。会议召集东说念主在基 金托管东说念主（如果基金托管东说念主为召集东说念主，则为基金束缚东说念主）和公证机关的监督下按 照会议文书顺次的方式收取基金份额握有东说念主的书面表决意见；基金托管东说念主或基金 束缚东说念主经文书不参加收取书面表决意见的，不影响表决效劳；   （3）本东说念主平直出具书面意见或授权他东说念主代表出具书面意见的，基金份额握 有东说念主所握有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之 一）；若本东说念主平直出具书面意见或授权他东说念主代表出具书面意见基金份额握有东说念主所 握有的基金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东说念主不错在原公告 的基金份额握有东说念主大会召开时候的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项重     华润元大泓远利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号） 新召集基金份额握有东说念主大会。从头召集的基金份额握有东说念主大会应当有代表三分之 一以上（含三分之一）基金份额的握有东说念主平直出具书面意见或授权他东说念主代表出具 书面意见；   （4）上述第（3）项中平直出具书面意见的基金份额握有东说念主或受托代表他东说念主 出具书面意见的代理东说念主，同期提交的握有基金份额的凭证、受托出具书面意见的 代理东说念主出具的托付东说念主握有基金份额的凭证及托付东说念主的代理投票授权托付证明符 正当律律例、《基金合同》和会议文书的顺次，并与基金登记机构记录相符。   （五）议事内容与标准   议事内容为关系基金份额握有东说念主利益的要紧事项，如《基金合同》的要紧修 改、决定闭幕《基金合同》、更换基金束缚东说念主、更换基金托管东说念主、与其他基金合 并、法律律例及《基金合同》顺次的其他事项以及会议召集东说念主觉得需提交基金份 额握有东说念主大会商酌的其他事项。   基金份额握有东说念主大会的召集东说念主发出召聚积议的文书后，对原有提案的修改应 当在基金份额握有东说念主大会召开前实时公告。   基金份额握有东说念主大会不得对未预先公告的议事内容进行表决。   （1）现场开会   在现场开会的方式下，来源由大会主握东说念主按照下列第（七）条顺次标准确定 和公布监票东说念主，然后由大会主握东说念主宣读提案，经商酌后进行表决，并形成大会决 议。大会主握东说念主为基金束缚东说念主授权出席会议的代表，在基金束缚东说念主授权代表未能 主握大会的情况下，由基金托管东说念主授权其出席会议的代表主握；如果基金束缚东说念主 授权代表和基金托管东说念主授权代表均未能主握大会，则由出席大会的基金份额握有 东说念主和代理东说念主所握表决权的 50%以上（含 50%）选举产生别称基金份额握有东说念主行动 该次基金份额握有东说念主大会的主握东说念主。基金束缚东说念主和基金托管东说念主拒不出席或主握基 金份额握有东说念主大会，不影响基金份额握有东说念主大会作出的决议的效劳。   会议召集东说念主应当制作出席会议东说念主员的签名册。签名册载明参加会议东说念主员姓名 （或单元称呼）、身份证明文献号码、握有或代表有表决权的基金份额、托付东说念主 姓名（或单元称呼）和商酌方式等事项。       华润元大泓远利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号）   （2）通信开会   在通信开会的情况下，来源由召集东说念主提前 30 日公布提案，在所文书的表决 截止日历后 2 个服务日内在公证机关监督下由召集东说念主统计沿途有用表决，在公证 机关监督下形成决议。   （六）表决   基金份额握有东说念主所握每份基金份额有一票表决权。   基金份额握有东说念主大会决议分为一般决议和特别决议： 决权的二分之一以上（含二分之一）通过方为有用；除下列第 2 项所顺次的须以 特别决议通过事项之外的其他事项均以一般决议的方式通过。 表决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。退换基金运作方式、更换 基金束缚东说念主或者基金托管东说念主、闭幕《基金合同》、本基金与其他基金合并以特别 决议通过方为有用。   基金份额握有东说念主大会采用记名方式进行投票表决。   采用通信方式进行表决时，除非在计票时有充分的相背把柄证明，不然提交 适当会议文书中顺次的阐发投资者身份文献的表决视为有用出席的投资者，口头 适当会议文书顺次的书面表决意见视为有用表决，表决意见腌臜不清或相互矛盾 的视为弃权表决，但应当计入出具书面意见的基金份额握有东说念主所代表的基金份额 总和。   基金份额握有东说念主大会的各项提案或合并项提案内并排的各项议题应当分开 审议、逐项表决。   （七）计票   （1）如大会由基金束缚东说念主或基金托管东说念主召集，基金份额握有东说念主大会的主握 东说念主应当在会议驱动后晓示在出席会议的基金份额握有东说念主和代理东说念主中选举两名基 金份额握有东说念主代表与大会召集东说念主授权的别称监督员共同担任监票东说念主；如大会由基 金份额握有东说念主自行召集或大会诚然由基金束缚东说念主或基金托管东说念主召集，然则基金管 理东说念主或基金托管东说念主未出席大会的，基金份额握有东说念主大会的主握东说念主应当在会议驱动        华润元大泓远利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号） 后晓示在出席会议的基金份额握有东说念主中选举三名基金份额握有东说念主代表担任监票 东说念主。基金束缚东说念主或基金托管东说念主不出席大会的，不影响计票的效劳。   （2）监票东说念主应当在基金份额握有东说念主表决后立即进行盘货并由大会主握东说念主当 场公布计票结果。   （3）如果会议主握东说念主或基金份额握有东说念主或代理东说念主对于提交的表决结果有怀 疑，不错在晓示表决结果后立即对所投票数要求进行从头盘货。监票东说念主应当进行 从头盘货，从头盘货以一次为限。从头盘货后，大会主握东说念主应当马上公布从头清 点结果。   （4）计票过程应由公证机关赐与公证，基金束缚东说念主或基金托管东说念主拒不出席 大会的，不影响计票的效劳。   在通信开会的情况下，计票方式为：由大会召集东说念主授权的两名监督员在基金 托管东说念主授权代表（若由基金托管东说念主召集，则为基金束缚东说念主授权代表）的监督下进 行计票，并由公证机关对其计票过程赐与公证。基金束缚东说念主或基金托管东说念主拒派代 表对书面表决意见的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。   （八）奏效与公告   基金份额握有东说念主大会的决议，召集东说念主应当自通过之日起 5 日内报中国证监会 备案。   基金份额握有东说念主大会的决议自表决通过之日起奏效。   基金份额握有东说念主大会决议自奏效之日起 2 日内在顺次媒介上公告。如果给与 通信方式进行表决，在公告基金份额握有东说念主大会决议时，必须将公文凭全文、公 证机构、公证员姓名等一同公告。   基金束缚东说念主、基金托管东说念主和基金份额握有东说念主应当扩充奏效的基金份额握有东说念主 大会的决议。奏效的基金份额握有东说念主大会决议对全体基金份额握有东说念主、基金束缚 东说念主、基金托管东说念主均有拘谨力。   （九）实施侧袋机制期间基金份额握有东说念主大会的特殊约定   若本基金实施侧袋机制，则干系基金份额或表决权的比例指主袋份额握有东说念主 和侧袋份额握有东说念主分别握有或代表的基金份额或表决权适当该等比例，但若干系 基金份额握有东说念主大会召集和审议事项不触及侧袋账户的，则仅指主袋份额握有东说念主        华润元大泓远利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号） 握有或代表的基金份额或表决权适当该等比例： 基金份额 10%以上（含 10%）； 记日干系基金份额的二分之一（含二分之一）； 握有东说念主所握有的基金份额不小于在权益登记日干系基金份额的二分之一（含二分 之一）； 于在权益登记日干系基金份额的二分之一、召集东说念主在原公告的基金份额握有东说念主大 会召开时候的 3 个月以后、6 个月以内就原定审议事项从头召集的基金份额握有 东说念主大会应当有代表三分之一以上（含三分之一）干系基金份额的握有东说念主参与或授 权他东说念主参与基金份额握有东说念主大会投票； （含 50%）选举产生别称基金份额握有东说念主行动该次基金份额握有东说念主大会的主握 东说念主； 之一以上（含二分之一）通过； 分之二以上（含三分之二）通过。   合并主侧袋账户内的每份基金份额具有对等的表决权。   三、基金收益分派原则、扩充方式   （一）基金收益分派原则 案见基金束缚东说念主根据基金运作情况届时不依期发布的干系分红公告，若《基金合 同》奏效动怒 3 个月可不进行收益分派； 金红利或将现款红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资；若投资者不选拔，        华润元大泓远利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号） 本基金默许的收益分派方式是现款分红； 基金份额净值减去每单元基金份额收益分派金额后不可低于面值； 服务费，各基金份额类别对应的可分派收益将有所不同。本基金合并类别的每一 基金份额享有同中分派权；   在适当法律律例及基金合同约定，并对基金份额握有东说念主利益无本体不利影响 的前提下，基金束缚东说念主可对基金收益分派原则进行调治，不需召开基金份额握有 东说念主大会。   （二）收益分派决策   基金收益分派决策中应载明截止收益分派基准日的可供分派利润、基金收益 分派对象、分派时候、分派数额及比例、分派方式等内容。   （三）收益分派决策确实定、公告与实施   本基金收益分派决策由基金束缚东说念主拟定，并由基金托管东说念主复核，在 2 日内在 顺次媒介公告。   （四）基金收益分派中发生的用度   基金收益分派时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当投 资者的现款红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度时，基金登 记机构可将基金份额握有东说念主的现款红利自动转为相应类别的基金份额。红利再投 资的计较方法，依照《业务国法》扩充。   （五）实施侧袋机制期间的收益分派   本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分派，详见招募说明书的顺次。   四、与基金财产束缚、运用联系用度的索求、支付方式与比例   （一）基金用度的种类       华润元大泓远利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号） 用度。   （二）基金用度计提方法、计提模范和支付方式   本基金的束缚费按前一日基金资产净值的 0.30%年费率计提。束缚费的计较 方法如下：   H＝E×0.30%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金束缚费   E 为前一日的基金资产净值   基金束缚费逐日计较，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金束缚东说念主向基 金托管东说念主发送基金束缚费划款指示，基金托管东说念主复核后于次月前 5 个服务日内从 基金财产中一次性支付给基金束缚东说念主。若遇法定节沐日、公休日等，支付日历顺 延。   本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.10%的年费率计提。托管费的计 算方法如下：   H＝E×0.10%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金托管费   E 为前一日的基金资产净值   基金托管费逐日计较，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金束缚东说念主向基 金托管东说念主发送基金托管费划款指示，基金托管东说念主复核后于次月前 5 个服务日内从 基金财产中一次性支取。若遇法定节沐日、公休日等，支付日历顺延。        华润元大泓远利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号）   本基金 A 类基金份额不收取销售服务费，C 类基金份额的销售服务费年费 率为 0.10%。本基金销售服务费将成心用于本基金的商场推广、销售与基金份额 握有东说念主服务。   C 类基金份额的销售服务费按前一日 C 类基金份额资产净值的 0.10%年费 率计提。计较方法如下：   H＝E×0.10%÷当年天数   H 为 C 类基金份额逐日应计提的销售服务费   E 为 C 类基金份额前一日基金资产净值   基金销售服务费逐日计较，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金束缚东说念主 向基金托管东说念主发送基金销售服务费划款指示，基金托管东说念主复核后于次月前 5 个工 作日内按照指定的账户旅途进行资金支付。若遇法定节沐日、公休日等，支付日 期顺延。   上述“（一）基金用度的种类”中第 4－10 项用度，根据联系律例及相应协 议顺次，按用度现实开销金额列入当期用度，由基金托管东说念主从基金财产中支付。   （三）不列入基金用度的款式   下列用度不列入基金用度： 基金财产的损失； 目。   （四）实施侧袋机制期间的基金用度   本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户联系的用度不错从侧袋账户中列支，但 应待侧袋账户资产变现后方可列支，联系用度可酌情收取或减免，但不得收取管 理费，详见招募说明书的顺次。   （五）基金税收   本基金运作过程中触及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、律例执 行。基金财产投资的干系税收，由基金份额握有东说念主承担，基金束缚东说念主或者其他扣     华润元大泓远利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号） 缴义务东说念主按照国度联系税收征收的顺次代扣代缴。   五、基金的投资范围和投资限制   （一）投资范围   本基金的投资范围主要为具有清雅流动性的金融用具，包括国内照章刊行和 上市交游的债券（仅包括国债、政策性金融债、央行单据、所在政府债）、债券 回购、同行存单、银行入款（包括条约入款、依期入款、文书入款过甚他银行存 款）、货币商场用具、国债期货以及法律律例或中国证监会允许基金投资的其他 金融用具（但须适当中国证监会的干系顺次）。   本基金不投资于股票等权益类资产，也不投资于可退换债券、可交换债券。   如法律律例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金束缚东说念主在履行适当 标准后，不错将其纳入投资范围。   基金的投资组合比例为：本基金投资于债券的比例不低于基金资产的 80%， 其中投资于利率债资产的比例不低于非现款基金资产的 80%；每个交游日日终 在扣除国债期货合约需缴纳的交游保证金后，保握不低于基金资产净值 5%的现 金或者到期日在一年以内的政府债券，其中现款不包括结算备付金、存出保证金、 应收申购款等。   如法律律例或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金束缚东说念主在履行 适当标准后，不错调治上述投资品种的投资比例。   （二）投资限制   基金的投资组合应革职以下限制：   （1）本基金投资于债券的比例不低于基金资产的 80%，其中投资于利率债 资产的比例不低于非现款基金资产的 80%；   （2）本基金每个交游日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交游保证金后， 保握不低于基金资产净值 5%的现款或者到期日在一年以内的政府债券，其中现 金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；   （3）本基金握有一家公司刊行的证券，其市值不来源基金资产净值的 10％；   （4）本基金束缚东说念主束缚的沿途基金握有一家公司刊行的证券，不来源该证        华润元大泓远利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号） 券的 10％；   （5）本基金总资产不得来源基金净资产的 140%；   （6）本基金主动投资于流动性受限资产的市值臆测不得来源基金资产净值 的 15%。因证券商场波动、基金鸿沟变动等基金束缚东说念主之外的因素致使基金不符 合本款顺次比例限制的，基金束缚东说念主不得主动新增流动性受限资产的投资；   （7）本基金与私募类证券资管产物及中国证监会认定的其他主体为交游对 手开展逆回购交游的，可接受质押品的禀赋要求应当与基金合同约定的投资范围 保握一致；   （8）本基金参与国债期货交游，应当盲从下列投资比例的限制： 资产净值的 15%，握有的卖出洋债期货合约价值不得来源基金握有的债券总市 值的 30%； 卖出洋债期货合约价值，臆测（轧差计较）应当适当本基金投资范围中对于债券 资产的投资比例，即不低于基金资产的 80%； 不得来源上一交游日基金资产净值的 30%；   （9）法律律例及中国证监会顺次的其他投资限制。   除上述第（2）、（6）、（7）项外，因证券/期货商场波动、证券刊行东说念主合 并、基金鸿沟变动等基金束缚东说念主之外的因素致使基金投资比例不适当上述顺次投 资比例的，基金束缚东说念主应当在 10 个交游日内进行调治。法律律例或中国证监会 另有顺次时，从其顺次。   基金束缚东说念主应当自基金合同奏效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符 合基金合同的联系约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当适当 基金合同的约定。基金托管东说念主对基金的投资的监督与查验自本基金合同奏效之日 起驱动。   如法律律例或监管部门对上述投资组合比例限制进行变更的，以变更后的规 定为准。法律律例或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金束缚东说念主在履 行适当标准后，则本基金投资不再受干系限制。       华润元大泓远利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号）   为重视基金份额握有东说念主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者步履：   （1）承销证券；   （2）违背顺次向他东说念主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无穷服务的投资；   （4）买卖其他基金份额，然则中国证监会另有顺次的除外；   （5）向其基金束缚东说念主、基金托管东说念主出资；   （6）从事内幕交游、独揽证券交游价钱过甚他不刚直的证券交游步履；   （7）法律、行政律例和中国证监会顺次扼制的其他步履。   基金束缚东说念主运用基金财产买卖基金束缚东说念主、基金托管东说念主过甚控股鼓励、现实 抑制东说念主或者与其有要紧狠恶关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他要紧关联交游的，应当适当基金的投资见识和投资策略，革职基金份 额握有东说念主利益优先原则，提神利益冲破，建立健全里面审批机制和评估机制，按 照商场公正合理价钱扩充。干系交游必须预先得到基金托管东说念主的同意，并按法律 律例赐与败露。要紧关联交游应提交基金束缚东说念主董事会审议，并经过三分之二以 上的寂然董事通过。基金束缚东说念主董事会应至少每半年对关联交游事项进行审查。   法律、行政律例或监管部门取消或变更上述扼制性顺次，如适用于本基金， 基金束缚东说念主在履行适当标准后，则本基金投资不再受干系限制或按变更后的顺次 扩充。   六、基金资产净值的计较方法和公告方式   （一）基金资产净值的计较方法   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。   （二）基金资产净值的公告方式   《基金合同》奏效后，在驱动办理基金份额申购或者赎回前，基金束缚东说念主应 当至少每周在顺次网站败露一次各种基金份额的基金份额净值和基金份额累计 净值。   在驱动办理基金份额申购或者赎回后，基金束缚东说念主应在不晚于每个通达日的 次日，通过其顺次网站、基金销售机构网站或者营业网点败露通达日各种基金份     华润元大泓远利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号） 额的基金份额净值和基金份额累计净值。   基金束缚东说念主应当在不晚于半年度和年度终末一日的次日，在顺次网站败露半 年度和年度终末一日各种基金份额的基金份额净值和基金份额累计净值。   七、基金合同拔除和闭幕的事由、标准以及基金财产计帐方式   （一）《基金合同》的变更 大会决议通过的事项的，应召开基金份额握有东说念主大会决议通过。对于法律律例规 定和基金合同约定可不经基金份额握有东说念主大会决议通过的事项，由基金束缚东说念主和 基金托管东说念主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 自决议奏效后两日内在顺次媒介公告。   （二）《基金合同》的闭幕事由   有下列情形之一的，经履行干系标准后，《基金合同》应当闭幕： 基金托管东说念主连续的；   （三）基金财产的计帐 成立计帐小组，基金束缚东说念主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下进行 基金计帐。 管东说念主、具有从事证券、期货干系业务经历的注册司帐师、讼师以及中国证监会指 定的东说念主员组成。基金财产计帐小组不错聘用必要的服务主说念主员。 估价、变现和分派。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事步履。        华润元大泓远利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号）   （1）《基金合同》闭幕情形出当前，由基金财产计帐小组统一接管基金财 产；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐发；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作计帐呈报；   （5）遴聘司帐师事务所对计帐呈报进行外部审计，遴聘讼师事务所对计帐 呈报出具法律意见书；   （6）将计帐呈报报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分派。 而不可实时变现的，计帐期限相应顺延。   （四）计帐用度   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金计帐过程中发生的整个合理费 用，计帐用度由基金财产计帐小组优先从基金剩余财产中支付。   （五）基金财产计帐剩余资产的分派   依据基金财产计帐的分派决策，将基金财产计帐后的沿途剩余资产扣除基金 财产计帐用度、缴纳所欠税款并返璧基金债务后，按基金份额握有东说念主握有的基金 份额比例进行分派。   （六）基金财产计帐的公告   计帐过程中的联系要紧事项须实时公告；基金财产计帐呈报经适当《中华东说念主 民共和国证券法》顺次的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律意见书后报 中国证监会备案并公告。基金财产计帐公告于基金财产计帐呈报报中国证监会备 案后 5 个服务日内由基金财产计帐小组进行公告，基金财产计帐小组应当将计帐 呈报登载在顺次网站上，并将计帐呈报提醒性公告登载在顺次报刊上。   （七）基金财产计帐账册及文献的保存   基金财产计帐账册及联系文献由基金托管东说念主保存不低于法律律例顺次的最 低期限。   八、争议处理方式      华润元大泓远利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号）   各方当事东说念主同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》联系的一切争 议，如经友好协商、统一未能处理的，任何一方均有权将争议提交深圳国际仲裁 院，根据该院其时有用的仲裁国法进行仲裁，仲裁地点为深圳市。仲裁裁决是终 局的，对各方当事东说念主均有拘谨力。除非仲裁裁决另有顺次，仲裁用度由败诉方承 担。   争议处理期间，基金束缚东说念主、基金托管东说念主应信守各自的职责，连续赤诚、勤 勉、尽责地履行基金合同顺次的义务，重视基金份额握有东说念主的正当权益。   《基金合同》受中国法律（为本基金合同之目的，在此不包括香港、澳门特 别行政区和台湾地区法律）统率。   九、基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式   《基金合同》可印制成册，供投资者在基金束缚东说念主、基金托管东说念主、销售机构 的办公局面和营业局面查阅。 华润元大泓远利率债债券型证券投资基金招募说明书                二十一、基金托管条约的内容纲领    一、托管条约当事东说念主    （一）基金束缚东说念主    称呼：华润元大基金束缚有限公司    住所：深圳市前海深港相助区兴海正途 3040 号前海世茂金融中心二期 1 栋    办公地址：深圳市前海深港相助区兴海正途 3040 号前海世茂金融中心二期 1 栋 2103-05 单元    邮政编码：518066    法定代表东说念主：费凡    成立时候：2013 年 1 月 17 日    批准设立机关：中国证监会    批准设立文号：证监许可20121746 号    组织花样：有限服务公司（中外联合）    注册老本：东说念主民币 6 亿元    存续期间：握续经营    （二）基金托管东说念主    称呼：杭州银行股份有限公司（简称：杭州银行）    注册地址：杭州市庆春路 46 号    办公地址：杭州市庆春路 46 号杭州银行大厦    邮政编码：310003    法定代表东说念主：宋剑斌    成立日历：1996 年 9 月 25 日    基金托管业务批准文号：证监许可2014337 号    组织花样：股份有限公司    注册老本：东说念主民币 5,930,200,432 元    存续期间：握续经营 华润元大泓远利率债债券型证券投资基金招募说明书   经营范围：经营中国银行业监督束缚委员会依照联系法律、行政律例和其他 顺次批准的业务，经营范围以批准文献所列的为准。（照章须经批准的款式，经相 关部门批准后方可开展经营步履）   二、基金托管东说念主对基金束缚东说念主的业务监督和核查   （一）基金托管东说念主对基金束缚东说念主的投资行径运用监督权   基金托管东说念主根据联系法律律例的顺次及基金合同的约定，对基金投资范围、 投资对象进行监督。基金合同明确约定基金投资作风或证券选拔模范的，基金管 理东说念主应按照基金托管东说念主要求的形式提供投资品种池，以便基金托管东说念主运用干系技 术系统，对基金现实投资是否适当基金合同对于证券选拔模范的约定进行监督， 对存在疑义的事项进行核查。   本基金的投资范围主要为具有清雅流动性的金融用具，包括国内照章刊行和 上市交游的债券（仅包括国债、政策性金融债、央行单据、所在政府债）、债券回 购、同行存单、银行入款（包括条约入款、依期入款、文书入款过甚他银行入款）、 货币商场用具、国债期货以及法律律例或中国证监会允许基金投资的其他金融工 具（但须适当中国证监会的干系顺次）。   本基金不投资于股票等权益类资产，也不投资于可退换债券、可交换债券。   如法律律例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金束缚东说念主在履行适当 标准后，不错将其纳入投资范围。   基金的投资组合比例为：本基金投资于债券的比例不低于基金资产的 80%，其 中投资于利率债资产的比例不低于非现款基金资产的 80%；每个交游日日终在扣 除国债期货合约需缴纳的交游保证金后，保握不低于基金资产净值 5%的现款或者 到期日在一年以内的政府债券，其中现款不包括结算备付金、存出保证金、应收 申购款等。   如法律律例或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金束缚东说念主在履行 适当标准后，不错调治上述投资品种的投资比例。   （二）基金托管东说念主根据联系法律律例的顺次及基金合同的约定，对基金投资 比例进行监督。   基金托管东说念主按下述比例和调治期限进行监督：   （1）本基金投资于债券的比例不低于基金资产的 80%，其中投资于利率债资 华润元大泓远利率债债券型证券投资基金招募说明书 产的比例不低于非现款基金资产的 80%；    （2）本基金每个交游日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交游保证金后，保 握不低于基金资产净值 5%的现款或者到期日在一年以内的政府债券，其中现款不 包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；    （3）本基金握有一家公司刊行的证券，其市值不来源基金资产净值的 10％；    （4）本基金束缚东说念主束缚的且由本托管东说念主托管的沿途基金握有一家公司刊行的 证券，不来源该证券的 10％；    （5）本基金总资产不得来源基金净资产的 140%；    （6）本基金主动投资于流动性受限资产的市值臆测不得来源基金资产净值的 款顺次比例限制的，基金束缚东说念主不得主动新增流动性受限资产的投资；    （7）本基金与私募类证券资管产物及中国证监会认定的其他主体为交游敌手 开展逆回购交游的，可接受质押品的禀赋要求应当与基金合同约定的投资范围保 握一致；    （8）本基金参与国债期货交游，应当盲从下列投资比例的限制： 产净值的 15%，握有的卖出洋债期货合约价值不得来源基金握有的债券总市值的 卖出洋债期货合约价值，臆测（轧差计较）应当适当本基金投资范围中对于债券 资产的投资比例，即不低于基金资产的 80%； 得来源上一交游日基金资产净值的 30%；    （9）法律律例及中国证监会顺次的其他投资限制。    除上述第（2）、（6）、（7）项外，因证券/期货商场波动、证券刊行东说念主合并、 基金鸿沟变动等基金束缚东说念主之外的因素致使基金投资比例不适当上述顺次投资比 例的，基金束缚东说念主应当在 10 个交游日内进行调治。法律律例或中国证监会另有规 定时，从其顺次。    基金束缚东说念主应当自基金合同奏效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例适当 华润元大泓远利率债债券型证券投资基金招募说明书 基金合同的联系约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当适当基 金合同的约定。基金托管东说念主对基金的投资的监督与查验自基金合同奏效之日起开 始。   如法律律例或监管部门对上述投资组合比例限制进行变更的，以变更后的规 定为准。法律律例或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金束缚东说念主在履 行适当标准后，则本基金投资不再受干系限制。   （三）当基金握有特定资产且存在或潜在大额赎回央求时，根据最大限制保 护基金份额握有东说念主利益的原则，基金束缚东说念主经与基金托管东说念主协商一致，并盘考会 计师事务所意见后，不错依照法律律例及基金合同的约定启用侧袋机制。   侧袋机制实施期间，基金合同约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、业 绩相比基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。   侧袋机制的具体国法依照干系法律律例的顺次和基金合同、招募说明书的约 定扩充。   （四）基金托管东说念主根据联系法律律例的顺次及基金合同的约定，对本托管协 议第十五条第（九）款基金投资扼制行径进行监督。   基金托管东说念主通过过后监督方式对基金束缚东说念主基金投资扼制行径进行监督。   （五）基金束缚东说念主运用基金财产买卖基金束缚东说念主、基金托管东说念主过甚控股鼓励、 现实抑制东说念主或者与其有要紧狠恶关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券， 或者从事其他要紧关联交游的，应当适当基金的投资见识和投资策略，革职基金 份额握有东说念主利益优先原则，提神利益冲破，建立健全里面审批机制和评估机制， 按照商场公正合理价钱扩充。干系交游必须预先得到基金托管东说念主的同意，并按法 律律例赐与败露。要紧关联交游应提交基金束缚东说念主董事会审议，并经过三分之二 以上的寂然董事通过。基金束缚东说念主董事会应至少每半年对关联交游事项进行审查。   根据法律律例联系基金从事的关联交游的顺次，基金束缚东说念主和基金托管东说念主应 预先相互提供与本机构有控股关系的鼓励、现实抑制东说念主或者与其有其他要紧狠恶 关系的公司名单，并确保所提供的关联交游名单的真实性、齐全性、全面性。基金 束缚东说念主有服务督察真实、齐全、全面的关联交游名单，并负责实时更新该名单。基 金束缚东说念主或基金托管东说念主在每个当然季（3 月、6 月、9 月、12 月）末的 15 个服务 日内向对方提供最新的名单，吸收方于 2 个服务日内进行回函阐发已著名单的变 华润元大泓远利率债债券型证券投资基金招募说明书 更。基金束缚东说念主收到基金托管东说念主书面阐发后，新的关联交游名单驱动奏效。   （六）法律律例或监管部门对基金合同所述投资范围、投资比例、投资限制、 组合限制、扼制行径等作出强制性调治的，本基金应当按照法律律例或监管部门 的顺次扩充并书面文书基金托管东说念主；如法律律例或监管部门修改或调治触及本基 金的投资范围、投资比例、投资限制、组合限制、扼制行径等，且该等调治或修改 属于非强制性的，则基金束缚东说念主与基金托管东说念主书面协商一致后，可按照法律律例 或监管部门调治或修改后的顺次扩充，但基金束缚东说念主在扩充法律律例或监管部门 调治或修改后的顺次前，应向投资者履行信息败露义务。   （七）基金托管东说念主根据联系法律律例的顺次及基金合同的约定，对基金束缚 东说念主参与银行间债券商场进行监督。基金束缚东说念主应在基金投资运作之前向基金托管 东说念主提供适当法律律例及行业模范的、经隆重选拔的、本基金适用的银行间债券市 场交游敌手名单，并约定各交游敌手所适用的交游结算方式。基金束缚东说念主应严格 按照交游敌手名单的范围在银行间债券商场选拔交游敌手。基金托管东说念主监督基金 束缚东说念主是否按事前提供的银行间债券商场交游敌手名单进行交游。如基金束缚东说念主 在基金投资运作之前未向基金托管东说念主提供银行间债券商场交游敌手名单及结算方 式的，视为基金束缚东说念主招供全商场交游敌手和沿途结算方式。基金束缚东说念主不错对 银行间债券商场交游敌手名单及结算方式进行更新，新名单确定前已与本次剔除 的交游敌手所进行但尚未结算的交游，仍应按照条约进行结算。如基金束缚东说念主根 据商场情况需要临时调治银行间债券商场交游敌手名单及结算方式的，应在与交 易敌手发生交游前 3 个服务日内与基金托管东说念主协商处理。   基金束缚东说念主应当审慎选拔交游敌手，按银行间债券商场的交游国法进行交游， 基金托管东说念主不承担因交游敌手资信风险形成的任何法律服务及损失。若未践约的 交游敌手在基金托管东说念主与基金束缚东说念主确定的时候前仍未承担负约服务过甚他干系 法律服务的，基金束缚东说念主有权向干系交游敌手追偿，基金托管东说念主应赐与必要的协 助与配合。基金托管东说念主则根据银行间债券商场成交单对合同履行情况进行监督。 如基金托管东说念主过后发现基金束缚东说念主莫得按照预先约定的交游敌手或交游方式进行 交游时，基金托管东说念主应实时书面或以两边招供的其他方式提醒基金束缚东说念主，经提 醒后仍未改正时形成基金财产损失的，基金托管东说念主不承担由此形成的相应损构怨 服务。 华润元大泓远利率债债券型证券投资基金招募说明书   （八）基金托管东说念主根据联系法律律例的顺次及基金合同的约定，对基金资产 净值计较、各种基金份额净值计较、应收资金到账、基金用度开支及收入确定、基 金收益分派、干系信息败露、基金宣传推介材料中登载基金功绩推崇数据等进行 监督和核查。   （九）基金托管东说念主对基金投资银行入款进行监督。   本基金投资银行入款应适当如下顺次： 行入款业务账目及核算的真实、准确。 托管东说念主应根据联系干系律例及条约对基金银行入款业务进行监督与核查，条约中 必须有如下明确条目：“存单不得被质押或以任何方式被典质，并不得用于转让 和背书；本息到期奉赵或提前支取的整个款项必须划至托管账户（明确户名、开 户行、账号等），不得划入其他任何账户”。如依期入款条约中未体现前述条目， 基金托管东说念主有权断绝依期入款投资的划款指示。 《运作办法》等联系法律律例，以及国度联系账户束缚、利率束缚、支付结算等的 各项顺次。 定，确定适当条件的整个入款银行的名单，并实时提供给基金托管东说念主，基金托管 东说念主应据以对基金投资银行入款的交游敌手是否适当联系顺次进行监督。如基金管 理东说念主在基金投资运作之前未向基金托管东说念主提供入款银行名单的，视为基金束缚东说念主 招供整个入款银行。   （十）基金托管东说念主发现基金束缚东说念主的上述事项及投资指示或现实投资运作违 反法律律例、基金合同和本托管条约的顺次，应实时以电话提醒或书面提醒等双 方招供的方式文书基金束缚东说念主限期纠正。基金束缚东说念主应积极配合和协助基金托管 东说念主的监督和核查。基金束缚东说念主收到书面文书后应实时查对并以书面花样给基金托 管东说念主发出回函，就基金托管东说念主的疑义进行解释或举证，说明违法原因及纠正期限， 并保证在规依期限内实时改正。在上述规依期限内，基金托管东说念主有权随时对文书 事项进行复查，督促基金束缚东说念主改正。基金束缚东说念主对基金托管东说念主文书的违法事项 华润元大泓远利率债债券型证券投资基金招募说明书 未能在限期内纠正的，基金托管东说念主应呈报中国证监会。   （十一）基金束缚东说念主有义务配合和协助基金托管东说念主依照法律律例、基金合同 和本托管条约对基金业务扩充核查。对基金托管东说念主发出的书面提醒，基金束缚东说念主 应在顺次时候内复兴并改正，或就基金托管东说念主的疑义进行解释或举证；对基金托 管东说念主按照法律律例、基金合同和本托管条约的要求需向中国证监会报送基金监督 呈报的事项，基金束缚东说念主应积极配合提供干统统据尊府和轨制等。   （十二）若基金托管东说念主发现基金束缚东说念主依据交游标准还是奏效的指示违背法 律、行政律例和其他联系顺次，或者违背基金合同约定的，应当立即以书面或以 两边招供的其他方式文书基金束缚东说念主，基金束缚东说念主应照章承担相应服务。   （十三）基金托管东说念主发现基金束缚东说念主有要紧违法行径，应实时呈报中国证监 会，同期文书基金束缚东说念主限期纠正，并将纠正结果呈报中国证监会。基金束缚东说念主 无刚直事理，断绝、谢彻底方根据本托管条约顺次运用监督权，或采用拖延、诓骗 等妙技妨碍对方进行有用监督，情节严重或经基金托管东说念主提议警告仍不改正的， 基金托管东说念主应呈报中国证监会。   三、基金束缚东说念主对基金托管东说念主的业务核查   （一）基金束缚东说念主对基金托管东说念主履行托管职责情况进行核查，核查事项包括 但不限于基金托管东说念主安全督察基金财产、开设基金财产的资金账户、证券账户及 投资所需的其他账户、复核基金束缚东说念主计较的基金资产净值和各种基金份额净值、 根据基金束缚东说念主指示办理计帐交收、干系信息败露和监督基金投资运作等行径。   （二）基金束缚东说念主发现基金托管东说念主私行挪用基金财产、未对基金财产实行分 账束缚、未扩充或无故蔓延扩充基金束缚东说念主资金划拨指示、泄露基金投资信息等 违背《基金法》、基金合同、本条约过甚他联系顺次时，应实时以书面花样文书基 金托管东说念主限期纠正。基金托管东说念主收到文书后应实时查对并以书面花样给基金束缚 东说念主发出回函，说明违法原因及纠正期限，并保证在规依期限内实时改正。在上述 规依期限内，基金束缚东说念主有权随时对文书县项进行复查，督促基金托管东说念主改正。 基金托管东说念主应积极配合基金束缚东说念主的核查行径，包括但不限于：提交干系尊府以 供基金束缚东说念主核查托管财产的齐全性和真实性，在顺次时候内复兴基金束缚东说念主并 改正。   （三）基金束缚东说念主发现基金托管东说念主有要紧违法行径，应实时呈报中国证监会， 华润元大泓远利率债债券型证券投资基金招募说明书 同期文书基金托管东说念主限期纠正，并将纠正结果呈报中国证监会。基金托管东说念主无正 当事理，断绝、谢彻底方根据本条约顺次运用监督权，或采用拖延、诓骗等妙技妨 碍对方进行有用监督，情节严重或经基金束缚东说念主提议警告仍不改正的，基金束缚 东说念主应呈报中国证监会。   四、基金财产的督察   （一）基金财产督察的原则 他账户。 确保基金财产的齐全与寂然。 方可另行协商处理。基金托管东说念主未经基金束缚东说念主的正当合规指示，不得自交运用、 贬责、分派本基金的任何资产（不包含基金托管东说念主依据中国证券登记结算有限责 任公司结算数据完成场内交游交收、托管资产开户银行扣收结算费和账户重视费 等用度）。 定到账日历，基金束缚东说念主可通过托管服务平台查询到账日基金财产是否到达基金 账户的，到账日若未到达，基金托管东说念主应实时文书基金束缚东说念主采用范例进行催收。 由此给基金财产形成损失的，基金束缚东说念主应负责向联系当事东说念主追偿基金财产的损 失，基金托管东说念主对此不承担相应服务，但搪塞基金束缚东说念主向联系当事东说念主追偿赐与 必要的协助与配合。 金财产。   （二）基金召募期间及召募资金的验资 账户由基金束缚东说念主或基金束缚东说念主托付的登记机构开立并束缚。 华润元大泓远利率债债券型证券投资基金招募说明书 基金份额握有东说念主东说念主数适当《基金法》、《运作办法》、基金合同等联系顺次后，基 金束缚东说念主应将属于基金财产的沿途资金划入基金托管东说念主开立的基金银行账户，同 时在顺次时候内，遴聘具有从事证券干系业务经历的司帐师事务所进行验资，出 具验资呈报。出具的验资呈报由参加验资的 2 名或 2 名以上中国注册司帐师署名 方为有用。 理退款等事宜，基金托管东说念主应提供充分协助。   （三）基金银行账户的开立和束缚 督察基金财产的银行入款。基金束缚东说念主在托管专户开户过程中提供必要的协助， 包括提供干系开户材料。本基金托管专户同期亦然基金托管东说念主在法东说念主聚积计帐模 式下，代表本基金托管资产与基金托管东说念主进行二级结算的专用账户。该账户的开 设和束缚由基金托管东说念主承担。本基金的一切货币进出步履，均需通过基金托管东说念主 的基金托管专户进行。 管东说念主和基金束缚东说念主不得假借本基金的口头开立任何其他银行账户；亦不得使用基 金的任何账户进行本基金业务之外的步履。基金托管专户柜面实行无印鉴束缚， 不得购买支票、本票、汇票等具有对外支付功能的有价凭证，不办理通存通兑，不 得透支取现，不得灵通手机银行、电话银行、网上银行专科版。 金资产的支付。   （四）依期入款账户   基金财产投资依期入款在入款机构开立的银行账户，包括实体或虚构账户， 由基金束缚东说念主负责办理，如基金束缚东说念主要求预留印鉴中包含基金托管东说念主章的，则 在提前见知基金托管东说念主的情况下，基金托管东说念主至少预留一枚基金托管东说念主章。本着 便于安全督察和日常监督核查基金财产的原则，入款行应尽量选拔杭州银行所在 地的分支机构。对于任何的依期入款投资，基金束缚东说念主齐必须和入款机构坚定定 华润元大泓远利率债债券型证券投资基金招募说明书 期入款条约，约定两边的权利和义务，并将已坚定的依期入款条约行动划款指示 附件。该条约中必须有如下明确条目：本息到期奉赵或提前支取的整个款项必须 划至托管专户（明确户名、开户行、账号等），不得划入其他任何账户。如依期存 款条约中未体现前述条目，基金托管东说念主有权断绝依期入款投资的划款指示。入款 证实书投递基金托管东说念主或从基金托管东说念主处支取，原则上要求入款银行或基金束缚 东说念主授权干系东说念主员切身上门办理。若给与邮寄品级三方机构传递，基金托管东说念主不承 担由此可能形成的调换、丢失、延误等服务。如入款证实书需在基金托管东说念主处保 管的，基金托管东说念主仅负责督察收到的入款证实书但分歧入款证实书的真实性负责。 基金束缚东说念主应该在合理的时候内进行依期入款的投资和支取事宜，若基金束缚东说念主 提前支取或部分提前支取依期入款，若产繁殖差（即本基金财产已计提的资金利 息和提前支取时收到的资金利息差额），该息差的处理方法由基金束缚东说念主和入款 银行两边协商处理，并由基金束缚东说念主实时见知基金托管东说念主。为保证基金财产的安 全性，基金束缚东说念主应确保入款证实书不得被质押或以任何方式被典质，并不得用 于转让和背书。   （五）债券托管账户的开设和束缚   基金合同奏效后，基金托管东说念主根据中国东说念主民银行、银行间商场登记结算机构 的联系顺次，以本基金的口头在中央国债登记结算有限服务公司和银行间商场清 算所股份有限公司开立债券托管账户、资金结算账户，握有东说念主账户和资金结算账 户，并代表基金进行银行间商场债券的结算。   （六）基金证券账户和结算备付金账户的开立和束缚 为基金开立基金托管东说念主与基金联名的证券账户（户名以现实开立为准）。 托管东说念主和基金束缚东说念主不得出借或未经对方同意私行转让基金的任何证券账户，亦 不得使用基金的任何账户进行本基金业务之外的步履。 的束缚和运用由基金束缚东说念主负责。 结算备付金账户，并代表所托管的基金完成与中国证券登记结算有限服务公司的 华润元大泓远利率债债券型证券投资基金招募说明书 一级法东说念主计帐服务，基金束缚东说念主应赐与积极协助。结算备付金、结算互保基金、 交收价差资金等的收取按照中国证券登记结算有限服务公司的顺次扩充。 他投资品种的投资业务，触及干系账户的开立、使用的，若无干系顺次，则基金 托管东说念主比照上述对于账户开立、使用的顺次扩充。   （七）其他账户的开立和束缚 定，在基金束缚东说念主和基金托管东说念主协商一致后开立。新账户按联系顺次使用并管 理。 理。   （八）基金财产投资的联系有价凭证等的督察   基金财产投资的联系什物证券等有价凭证由基金托管东说念主存放于基金托管东说念主的 督察库，也可存入中央国债登记结算有限服务公司、中国证券登记结算有限服务 公司上海分公司/深圳分公司、银行间商场计帐所股份有限公司或单据营业中心的 代督察库，督察凭证由基金托管东说念主握有。有价凭证的购买和转让，由基金束缚东说念主 和基金托管东说念主共同办理。基金托管东说念主对由基金托管东说念主之外机构现实有用抑制的资 产不承担督察服务。   （九）与基金财产联系的要紧合同的督察   与基金财产联系的要紧合同的签署，由基金束缚东说念主负责。由基金束缚东说念主代表 基金签署的、与基金财产联系的要紧合同的原件分别由基金束缚东说念主、基金托管东说念主 督察。除本条约另有顺次外，基金束缚东说念主代表基金签署的与基金财产联系的要紧 合同包括但不限于基金年度审计合同、基金信息败露条约及基金投资业务中产生 的要紧合同，基金束缚东说念主应保证基金束缚东说念主和基金托管东说念主至少各握有一份本来的 原件。基金束缚东说念主应在要紧合同签署后实时将要紧合同传真给基金托管东说念主，并在 三十个服务日内将本来投递基金托管东说念主处。要紧合同的督察期限不低于法律律例 顺次的最低期限。   对于无法取得二份以上的本来的，基金束缚东说念主应向基金托管东说念主提供加盖公章 的合同传真件，未经两边书面协商一致，合同原件不得升沉。 华润元大泓远利率债债券型证券投资基金招募说明书   五、基金资产净值计较与司帐核算   （一）基金资产净值的计较、复核与完成的时候及标准 指计较日基金资产净值除以计较日基金份额总和。各种基金份额净值是按照每个 服务日闭市后，该类基金资产净值除以当日该类基金份额的余额数目计较，精准 到 0.0001 元，少量点后第 5 位四舍五入。基金束缚东说念主不错设立大额赎回情形下的 净值精度济急调治机制。国度另有顺次的，从其顺次。基金束缚东说念主于每个服务日 计较基金资产净值及各种基金份额净值，经基金托管东说念主复核，并按顺次公告。   基金束缚东说念主应每个服务日对基金资产进行估值，但基金束缚东说念主根据法律律例 或基金合同的顺次暂停估值时除外。基金束缚东说念主每个服务日对基金资产估值后， 将各种基金份额净值结果以两边约定的方式提交给基金托管东说念主，经基金托管东说念主复 核无误后，由基金束缚东说念主按顺次对外公布。   （二）基金资产估值方法   基金所领有的债券、国债期货、银行入款本息、应收款项、其它投资等资产及 欠债。   （1）证券交游所上市的有价证券的估值 值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值； 机构提供的相应品种当日的惟一估值净价或保举估值净价进行估值； 以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值； 下，应以活跃商场上未经调治的报价行动估值日的公允价值；对于活跃商场报价 未能代表估值日公允价值的情况下，搪塞商场报价进行调治以阐发估值日的公允 华润元大泓远利率债债券型证券投资基金招募说明书 价值；对于不存在商场步履或商场步履很少的情况下，应给与估值技能确定其公 允价值。   （2）寰球银行间商场交游的固定收益品种的估值 品种当日的估值净价进行估值。对银行间商场上含权的固定收益品种，中式第三 方估值机构提供的相应品种当日的惟一估值净价或保举估值净价； 利率与二级商场利率不存在较着各异，未上市期间商场利率莫得发生大的变动的 情况下，按成本估值。   （3）合并债券同期在两个或两个以上商场交游的，按债券所处的商场分别估 值。   （4）基金握有的银行依期入款或文书入款以本金列示，按条约或合同利率逐 日阐发利息收入。   （5）基金投资同行存单，按估值日第三方估值机构提供的估值净价估值；选 定的第三方估值机构未提供估值价钱的，按成本估值。   （6）国债期货合约以估值当日结算价进行估值。估值当日无结算价的，且最 近交游日后经济环境未发生要紧变化的，给与最近交游日结算价估值。如法律法 规今后另有顺次的，从其顺次。   （7）当本基金发生大额申购或赎回情形时，本基金束缚东说念主不错给与舞动订价 机制，以确保基金估值的公正性。   （8）如有可信把柄标明按上述方法进行估值不可客不雅反应其公允价值的，基 金束缚东说念主可根据具体情况与基金托管东说念主约定后，按最能反应公允价值的价钱估值。   （9）干系法律律例以及监管部门有强制顺次的，从其顺次。如有新增事项， 按国度最新顺次估值。   如基金束缚东说念主或基金托管东说念主发现基金估值违背基金合同订明的估值方法、程 序及干系法律律例的顺次或者未能充分重视基金份额握有东说念主利益时，应立即文书 对方，共同查明原因，两边协商处理。   根据联系法律律例，基金资产净值计较和基金司帐核算的义务由基金束缚东说念主 承担。本基金的基金司帐服务方由基金束缚东说念主担任，因此，就与本基金联系的会 华润元大泓远利率债债券型证券投资基金招募说明书 计问题，如经干系各方在对等基础上充分商酌后，仍无法达成一致的意见，按照 基金束缚东说念主对基金净值的计较结果对外赐与公布。   （三）估值特地的处理   基金束缚东说念主和基金托管东说念主将采用必要、适当、合理的范例确保基金资产估值 的准确性、实时性。当任一类基金份额净值少量点后 4 位以内(含第 4 位)发生估值 特地时，视为该类基金份额净值特地。   基金合同确当事东说念主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，如果由于基金束缚东说念主或基金托管东说念主、或登记机构、或销售 机构、或投资东说念主自身的错误形成估值特地，导致其他当事东说念主遭逢损失的，错误的 服务东说念主应当对由于该估值特地遭逢损欠妥事东说念主(“受损方”)的平直损失按下述“估值 特地处理原则”给予抵偿，承担抵偿服务。   上述估值特地的主要类型包括但不限于：尊府申报差错、数据传输差错、数据 计较差错、系统故障差错、下达指示差错等。   （1）估值特地已发生，但尚未给当事东说念主形成损失机，估值特地服务方应实时 调解各方，实时进行改造，因改造估值特地发生的用度由估值特地服务方承担； 由于估值特地服务方未实时改造已产生的估值特地，给当事东说念主形成损失的，由估 值特地服务方对平直损失承担抵偿服务；若估值特地服务方还是积极调解，况兼 有协助义务确当事东说念主有饱和的时候进行改造而未改造，则其应当承担相应抵偿责 任。估值特地服务方搪塞改造的情况向联系当事东说念主进行阐发，确保估值特地已得 到改造。   （2）估值特地的服务方春联系当事东说念主的平直损失负责，分歧盘曲损失负责， 况兼仅对估值特地的联系平直当事东说念主负责，分歧第三方负责。   （3）因估值特地而得到欠妥得利确当事东说念主负有实时返还欠妥得利的义务。但 估值特地服务方仍搪塞估值特地负责。如果由于得到欠妥得利确当事东说念主不返还或 不沿途返还欠妥得利形成其他当事东说念主的利益损失(“受损方”)，则估值特地服务方应 抵偿受损方的损失，并在其支付的抵偿金额的范围内对得到欠妥得利确当事东说念主享 有要求托福欠妥得利的权利；如果得到欠妥得利确当事东说念主还是将此部分欠妥得利 华润元大泓远利率债债券型证券投资基金招募说明书 返还给受损方，则受损方应当将其还是得到的抵偿额加上还是得到的欠妥得利返 还的总和来源其现实损失的差额部分支付给估值特地服务方。   （4）估值特地调治给与尽量归附至假设未发生估值特地的正确情形的方式。   估值特地被发现后，联系确当事东说念主应当实时进行处理，处理的标准如下：   （1）查明估值特地发生的原因，列明整个确当事东说念主，并根据估值特地发生的 原因确定估值特地的服务方；   （2）根据估值特地处理原则或当事东说念主协商的方法对因估值特地形成的损失进 行评估；   （3）根据估值特地处理原则或当事东说念主协商的方法由估值特地的服务方进行更 正和抵偿损失；   （4）根据估值特地处理的方法，需要修改基金登记机构交游数据的，由基金 登记机构进行改造，并就估值特地的改造向联系当事东说念主进行阐发。   （1）基金份额净值计较出现特地时，基金束缚东说念主应当立即赐与纠正，通报基 金托管东说念主，并采用合理的范例驻扎损失进一步扩大。   （2）特地偏差达到该类基金份额净值的 0.25%时，基金束缚东说念主应当通报基金 托管东说念主并报中国证监会备案；特地偏差达到该类基金份额净值的 0.5%时，基金管 理东说念主应当公告，并报中国证监会备案。   （3）前述内容如法律律例或监管机关另有顺次的，从其顺次处理。如果行业 有通行作念法，在不回击法律律例且不损伤投资者利益的前提下，基金束缚东说念主、基 金托管东说念主应本着对等和保护基金份额握有东说念主利益的原则从头协商确定处理原则。   （1）基金束缚东说念主或基金托管东说念主按估值方法的第（8）项进行估值时，所形成的 舛讹不行动基金资产估值特地处理。   （2）由于不可抗力，或证券交游所、期货交游所、登记结算机构及入款银行 品级三方机构发送的数据特地等非基金束缚东说念主与基金托管东说念主原因，基金束缚东说念主和 基金托管东说念主诚然还是采用必要、适当、合理的范例进行查验，但未能发现特地的， 由此形成的基金资产估值特地，基金束缚东说念主和基金托管东说念主免除抵偿服务。但基金 华润元大泓远利率债债券型证券投资基金招募说明书 束缚东说念主、基金托管东说念主应当积极采用必要的范例摒除或缩小由此形成的影响。   （四）暂停估值的情形 业时； 阐发后，基金束缚东说念主应当暂停估值；   （五）实施侧袋机制期间的基金资产估值   本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并披 露主袋账户的基金净值信息，暂停败露侧袋账户份额净值。   （六）基金司帐轨制   按国度联系部门顺次的司帐轨制扩充。   （七）基金账册的建立   基金束缚东说念主进行基金司帐核算并编制基金财务司帐呈报。基金束缚东说念主、基金 托管东说念主分别独迅速设立、记录和督察本基金的全套账册。若基金束缚东说念主和基金托 管东说念主对司帐处理方法存在分歧，应以基金束缚东说念主的处理方法为准。若当日查对不 符，暂时无法查找到错账的原因而影响到基金资产净值的计较和公告的，以基金 束缚东说念主的账册为准。   （八）基金财务报表与呈报的编制和复核   基金财务报表由基金束缚东说念主编制，基金托管东说念主复核。   基金托管东说念主在收到基金束缚东说念主编制的基金财务报表后，进行寂然的复核。核 对不符时，应实时文书基金束缚东说念主共同查出原因，进行调治，直至两边数据彻底 一致。   （1）报表的编制   基金束缚东说念主应当在每月扫尾后 5 个服务日内完成月度报表的编制；在季度结 华润元大泓远利率债债券型证券投资基金招募说明书 束之日起 15 个服务日内完成基金季度呈报的编制；在上半年扫尾之日起两个月内 完成基金中期呈报的编制；在每年扫尾之日起三个月内完成基金年度呈报的编制。 基金年度呈报中的财务司帐呈报应当经过适当《中华东说念主民共和国证券法》顺次的 司帐师事务所审计。基金合同奏效不及两个月的，基金束缚东说念主不错不编制当期季 度呈报、中期呈报或者年度呈报。   （2）报表的复核   基金束缚东说念主应实时完成报表编制，将联系报表提供基金托管东说念主复核；基金托 管东说念主在复核过程中，发现两边的报表存在不符时，基金束缚东说念主和基金托管东说念主应共 同查明原因，进行调治，调治以国度联系顺次为准。   基金束缚东说念主应留足充分的时候，便于基金托管东说念主复核干系报表及呈报。   （九）基金束缚东说念主应在编制季度呈报、中期呈报或者年度呈报之前实时向基 金托管东说念主提供基金功绩相比基准的基础数据和编制结果。   六、基金份额握有东说念主名册的督察   基金份额握有东说念主名册至少应包括基金份额握有东说念主的称呼和握有的基金份额。 基金份额握有东说念主名册由基金登记机构根据基金束缚东说念主的指示编制和督察，保存期 自基金账户销户之日起不少于 20 年。基金束缚东说念主和基金托管东说念主应分别督察基金份 额握有东说念主名册，保存期限不低于法律律例顺次的最低期限。如不可妥善督察，则 按干系律例承担服务。   在基金托管东说念主要求或编制中期呈报和年度呈报前，基金束缚东说念主应将联系尊府 送交基金托管东说念主，不得无故断绝或延误提供，并保证其的真实性、准确性和齐全 性。基金托管东说念主不得将所督察的基金份额握有东说念主名册用于基金托管业务之外的其 他用途，并应盲从诡秘义务。   基金束缚东说念主应当实时向基金托管东说念主提交《基金合同》奏效日、《基金合同》终 止日、中期呈报、年报等触及到基金短工作项及信息败露期间的基金份额握有东说念主 名册。   七、争议处理方式   因本条约产生或与之干系的争议，两边当事东说念主应通过协商、统一处理，协商、 统一不可处理的，任何一方均有权将争议提交深圳国际仲裁院，根据该院其时有 效的仲裁国法进行仲裁，仲裁地点为深圳市。仲裁裁决是终端的，对两边当事东说念主 华润元大泓远利率债债券型证券投资基金招募说明书 均有拘谨力。除非仲裁裁决另有顺次，仲裁用度由败诉方承担。   争议处理期间，两边当事东说念主应信守基金束缚东说念主和基金托管东说念主职责，各自连续 赤诚、勤劳、尽责地履行基金合同和本托管条约顺次的义务，重视基金份额握有 东说念主的正当权益。   本条约受中国法律（为本条约之目的，不包括香港特别行政区、澳门特别行政 区和台湾地区法律）统率。   八、托管条约的变更、闭幕与基金财产的计帐   （一）托管条约的变更标准   本条约两边当事东说念主经协商一致，不错对条约进行修改。修改后的新条约，其内 容不得与基金合同的顺次有任何冲破。基金托管条约的变更应报中国证监会备案。   （二）基金托管条约闭幕出现的情形   （三）基金财产的计帐   （1）自出现《基金合同》闭幕事由之日起 30 个服务日内成立计帐小组，基 金束缚东说念主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下进行基金计帐。在基金 财产计帐小组接管基金财产之前，基金束缚东说念主和基金托管东说念主应按照基金合同和托 管条约的顺次连续履行保护基金财产安全的职责。   （2）基金财产计帐小组组成：基金财产计帐小组成员由基金束缚东说念主、基金托 管东说念主、具有从事证券、期货干系业务经历的注册司帐师、讼师以及中国证监会指 定的东说念主员组成。基金财产计帐小组不错聘用必要的服务主说念主员。   （3）在基金财产计帐过程中，基金束缚东说念主和基金托管东说念主应各自履行职责，继 续赤诚、勤劳、尽责地履行基金合同和托管条约顺次的义务，重视基金份额握有 东说念主的正当权益。   （4）基金财产计帐小组职责：基金财产计帐小组负责基金财产的督察、清理、 估价、变现和分派。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事步履。 华润元大泓远利率债债券型证券投资基金招募说明书   （1）     《基金合同》闭幕情形出当前，由基金财产计帐小组统一接管基金财产；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐发；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作计帐呈报；   （5）遴聘司帐师事务所对计帐呈报进行外部审计，遴聘讼师事务所对计帐报 告出具法律意见书；   （6）将计帐呈报报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分派。 不可实时变现的，计帐期限相应顺延。   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金计帐过程中发生的整个合理用度， 计帐用度由基金财产计帐小组优先从基金剩余财产中支付。   依据基金财产计帐的分派决策，将基金财产计帐后的沿途剩余资产扣除基金 财产计帐用度、缴纳所欠税款并返璧基金债务后，按基金份额握有东说念主握有的基金 份额比例进行分派。   计帐过程中的联系要紧事项须实时公告；基金财产计帐呈报经适当《中华东说念主 民共和国证券法》顺次的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律意见书后报 中国证监会备案并公告。基金财产计帐公告于基金财产计帐呈报报中国证监会备 案后 5 个服务日内由基金财产计帐小组进行公告，基金财产计帐小组应当将计帐 呈报登载在顺次网站上，并将计帐呈报提醒性公告登载在顺次报刊上。   基金财产计帐账册及联系文献由基金托管东说念主保存不低于法律律例顺次的最低 期限。 华润元大泓远利率债债券型证券投资基金招募说明书                二十二、对基金份额握有东说念主的服务   基金束缚东说念主承诺为基金份额握有东说念主提供一系列的服务。基金束缚东说念主根据基金 份额握有东说念主的需要和商场的变化，有权加多或变更服务款式。主要服务内容如下：   （一）基金份额握有东说念主交游尊府的寄送服务 销售机构的网点查询和打印阐发单，具体操作以销售机构顺次为准。 户可与本基金束缚东说念主客户服务中心（4000-1000-89）商酌。   （二）信息盘考、查询服务   投资东说念主如果想查询申购和赎回等交游情况、分红方式状态、基金账户余额、基 金产物与服务等信息，请拨打本基金束缚东说念主客户服务电话（4000-1000-89）或登录 本基金束缚东说念主网站（www.cryuantafund.com）进行盘考、查询。   本基金束缚东说念主为投资东说念主预设基金查询密码，预设的基金查询密码为投资东说念主开 户证件号码的后 6 位数字，不及 6 位数字的，前边加“0”补足。基金查询密码用 于投资东说念主通过客户服务电话查询基金账户下的账户和交游信息。投资东说念主请在解析 其基金账号后，实时拨打本基金束缚东说念主客户服务电话参加自助语音服务修改基金 查询密码。   投资东说念主不错拨打本基金束缚东说念主客户服务电话或发送电子邮件至客服信箱 （kf@cryuantafund.com）投诉直销机构的东说念主员和服务。   （三）基金份额握有东说念主服务商酌方式：   本基金束缚东说念主的互联网地址及电子信箱   网址：www.cryuantafund.com   客服信箱：kf@cryuantafund.com   投资东说念主也可登录本基金束缚东说念主网站，平直提议联系本基金的问题和建议。   （四）如本招募说明书存在职何您/贵机构无法交融的内容，请通过上述方式 商酌基金束缚东说念主。请确保投资前，您/贵机构还是全面交融了本招募说明书。 华润元大泓远利率债债券型证券投资基金招募说明书                  二十三、其他应败露事项 序号          公告事项                    法定败露方式      法定败露日历       华润元大泓远利率债债券型证券投             中国证券报、基金束缚东说念主       转入、依期定额投资业务的公告                  露网站                                    中国证券报、上海证券       华润元大基金束缚有限公司对于珠                                    报、证券时报、证券日   2023 年 11 月                                   报、基金束缚东说念主网站、证       1日            务的公告                                    监会基金电子败露网站       华润元大基金束缚有限公司公募基                           2023 年 11 月        金产物风险等级辞异国法说明                               30 日                                    中国证券报、上海证券       华润元大基金束缚有限公司对于北              报、证券时报、证券日   2023 年 12 月        京分公司经营局面变更的公告              报、基金束缚东说念主网站、证      18 日                                    监会基金电子败露网站       华润元大基金束缚有限公司 2023            中国证券报、上海证券   2024 年 1 月        年第 4 季度呈报提醒性公告             报、证券时报、证券日报      19 日       华润元大泓远利率债债券型证券投             基金束缚东说念主网站、证监会   2024 年 1 月        资基金 2023 年第 4 季度呈报          基金电子败露网站        19 日                                   中国证券报、基金束缚东说念主       华润元大泓远利率债债券型证券投                           2024 年 2 月 2         资基金基金司理变更公告                                  日                                       露网站       华润元大泓远利率债债券型证券投                                   基金束缚东说念主网站、证监会   2024 年 2 月 6                                    基金电子败露网站          日              号）       华润元大泓远利率债债券型证券投             基金束缚东说念主网站、证监会   2024 年 2 月 6         资基金产物尊府概要更新                基金电子败露网站          日                                    中国证券报、上海证券       华润元大基金束缚有限公司对于董              报、证券时报、证券日   2024 年 3 月 9           事长变更的公告                 报、基金束缚东说念主网站、证        日                                    监会基金电子败露网站       华润元大基金束缚有限公司旗下基              中国证券报、上海证券   2024 年 3 月        金 2023 年年度呈报提醒性公告          报、证券时报、证券日报      29 日       华润元大泓远利率债债券型证券投             基金束缚东说念主网站、证监会   2024 年 3 月         资基金 2023 年年度呈报             基金电子败露网站        29 日                                    中国证券报、上海证券       华润元大基金束缚有限公司对于网              报、证券时报、证券日   2024 年 4 月 1         上交游机构版上线公告                报、基金束缚东说念主网站、证        日                                    监会基金电子败露网站       华润元大泓远利率债债券型证券投             基金束缚东说念主网站、证监会   2024 年 4 月        资基金 2024 年第 1 季度呈报          基金电子败露网站        22 日 华润元大泓远利率债债券型证券投资基金招募说明书       华润元大基金束缚有限公司 2024            中国证券报、上海证券   2024 年 4 月        年第 1 季度呈报提醒性公告             报、证券时报、证券日报      22 日                                    中国证券报、上海证券       华润元大基金束缚有限公司高等管              报、证券时报、证券日   2024 年 5 月           理东说念主员变更公告                 报、基金束缚东说念主网站、证      29 日                                    监会基金电子败露网站       华润元大泓远利率债债券型证券投             基金束缚东说念主网站、证监会   2024 年 6 月        资基金基金产物尊府概要更新               基金电子败露网站        27 日       华润元大泓远利率债债券型证券投             基金束缚东说念主网站、证监会   2024 年 7 月        资基金 2024 年第 2 季度呈报          基金电子败露网站        19 日       华润元大基金束缚有限公司 2024            中国证券报、上海证券   2024 年 7 月        年第 2 季度呈报提醒性公告             报、证券时报、证券日报      19 日                                   中国证券报、基金束缚东说念主       华润元大基金束缚有限公司高等管                           2024 年 8 月           理东说念主员变更公告                                  14 日                                       露网站       华润元大泓远利率债债券型证券投             基金束缚东说念主网站、证监会   2024 年 8 月         资基金 2024 年中期呈报             基金电子败露网站        30 日       华润元大基金束缚有限公司 2024            中国证券报、上海证券   2024 年 8 月         年中期呈报提醒性公告                报、证券时报、证券日报      30 日                                   中国证券报、证券时报、       华润元大基金束缚有限公司对于终                                   上海证券报、证券日报、   2024 年 9 月                                   基金束缚东说念主网站、证监会      13 日         基金干系销售业务的公告                                    基金电子败露网站       华润元大泓远利率债债券型证券投             基金束缚东说念主网站、证监会   2024 年 10 月        资基金 2024 年第 3 季度呈报          基金电子败露网站        25 日       华润元大基金束缚有限公司 2024            中国证券报、上海证券   2024 年 10 月        年第 3 季度呈报提醒性公告             报、证券时报、证券日报      25 日                                   中国证券报、基金束缚东说念主       华润元大基金束缚有限公司高等管                           2024 年 11 月           理东说念主员变更公告                                  12 日                                       露网站 华润元大泓远利率债债券型证券投资基金招募说明书           二十四、招募说明书的存放及查阅方式   招募说明书存放在基金束缚东说念主、基金托管东说念主和基金销售机构的住所，投资东说念主 可在办公时候查阅；投资东说念主在支付工本费后，可在合理时候内取得上述文献复制 件或复印件。对投资东说念主按此种方式所得到的文献过甚复印件，基金束缚东说念主和基金 托管东说念主保证文本的内容与所公告的内容彻底一致。   投资东说念主还不错平直登录基金束缚东说念主的网站(www.cryuantafund.com)查阅和下 载招募说明书。 华润元大泓远利率债债券型证券投资基金招募说明书                  二十五、备查文献     以下备查文献存放在基金束缚东说念主或基金托管东说念主的办公局面，在办公时候可供 免费查阅。     （一）中国证监会准予华润元大泓远利率债债券型证券投资基金注册的文献     （二）《华润元大泓远利率债债券型证券投资基金基金合同》     （三）《华润元大泓远利率债债券型证券投资基金托管条约》     （四）基金束缚东说念主业务经历批件、营业派司     （五）基金托管东说念主业务经历批件、营业派司     （六）对于央求召募注册华润元大泓远利率债债券型证券投资基金的法律意 见     （七）中国证监会要求的其他文献                             华润元大基金束缚有限公司                             二〇二四年十一月二十三日